KreditSim

In Vorlesungen und Schulungen zum Thema Six Sigma oder auch zum Geschäftsprozessmanagement werden üblicherweise Anwendungsbeispiele aus der Fertigungsindustrie oder der Logistik verwendet.

Für Teilnehmer aus dem Finanzbereich erscheinen diese Beispiele meist sehr abstrakt. Es gelingt ihnen deshalb nur schwer, die erlernten Methoden auf ihr eigenes Geschäftfeld zu übertragen. Um Mitarbeiter aus der Finanzbranche für Prozessprobleme und -lösungen zu sensibilisieren, wurde vom ProcessLab die Six-Sigma-Simulation „KreditSim“ entwickelt. Simuliert wird mit diesem „Planspiel“ die (Neugeschäfts-)Kreditbearbeitung – das Herzstück des klassischen Bankgeschäfts.

Die Teilnehmer der Simulation versetzen sich dazu in die Rollen der Kreditsachbearbeiter der fiktiven Kreditbank GmbH und bearbeiten die Kreditfälle auf Basis vorgegebener Stellenbeschreibungen. Es wird dabei schnell deutlich, dass die Sachbearbeiter jeweils nur einen kleinen Teil der Prozesskette abdecken und damit eine punktuelle Optimierung wenig wirkungsvoll erscheint. Die Eliminierung bestehender Bearbeitungsfehler und die Verringerung der langen Durchlaufzeit des Bearbeitungsprozesses lassen sich nur mit einer Optimierung des gesamten Prozesses bewerkstelligen. Hierbei bietet Six Sigma eine methodische Unterstützung.

Im Nachgang der eigentlichen Simulation wird mit Hilfe des DMAIC-Zyklus der Six-Sigma-Methodik der Prozess analysiert, um Probleme und Fehler zu identifizieren. Im Idealfall wird ein optimierter Kreditprozess entwickelt, der erneut mit den Teilnehmern simuliert werden kann. Der Abgleich von Fehleranzahl und Durchlaufzeit der beiden Simulationen macht die Bedeutung des Geschäftsprozessmanagements bzw. der Methodik Six Sigma deutlich. KreditSim wurde bereits in mehreren Veranstaltungen der Frankfurt School zur Veranschaulichung der Six-Sigma-Methodik benutzt.

Hintergrund
Mit KreditSim wird die Neugeschäftskreditbearbeitung der fiktiven Kreditbank GmbH simuliert. Die Kreditbank ist eine führende Regionalbank im Baufinanzierungsgeschäft. Sie unterhält vier Filialen. In den Filialen werden die Kunden von speziell für den Vertrieb von Baufinanzierungen ausgebildeten Mitarbeitern beraten. Die Kreditentscheidung über die erfolgreich vertriebenen Baufinanzierungen wird in der Zentrale getroffen. Durch die Zentralisierung des standardisierten Rating-Verfahrens soll eine zeitnahe und qualitativ hochwertige Kreditbearbeitung garantiert werden.

Die Filialen legen besonderen Wert darauf, dass ihre in der Zentrale bearbeiteten Kreditanträge zeitnah und richtig bearbeitet werden. Ihre Anforderungen lassen sich mit den folgenden Qualitätskriterien beschreiben:

- Bearbeitung in der gewünschten Zeitdauer
- Bearbeitung mit der richtigen Rating-Ermittlung
- Bearbeitung mit weiterem Qualitätsmerkmal

Mit der derzeitigen Prozessgestaltung können diese Qualitätskriterien nicht erfüllt werden. Eine Verbesserung des Kreditentscheidungsprozesses ist dringend erforderlich.

Ablauf
Grundsätzlich lässt sich KreditSim in drei Phasen unterteilen. Die erste Phase ist die eigentliche Simulation des vorgegebenen Kreditprozesses (Ist-Situation), wie er hier detailliert beschrieben wird. In der zweiten Phase wird die Optimierung des Prozesses durchgeführt, um in der dritten Phase eine erneute Simulation des optimierten Kreditprozesses durchführen zu können. Alle Phasen werden von dem Moderator geleitet.

Zur optimalen Durchführung der Simulation wird eine Gesamtanzahl von 12 bis 18 Personen benötigt. Soll KreditSim in einem Rahmen genutzt werden, der die Anzahl von 18 Personen überschreitet, können die zusätzlichen Personen während der Simulation als Beobachter eingesetzt werden. Anschließend können die Beobachter ebenso wie die Teilnehmer an der Optimierung des Prozesses mitwirken.

Weitere Informationen zu KreditSim finden Sie in unserer Produktbroschüre. Bei Interesse zur Verwendung von KreditSim in Ihrem Unternehmen oder bei Fragen wenden Sie sich bitte an processlab@fs.de.

*KreditSim ist als Wortmarke (Nr.: 302009 048 678) in das Markenregister eingetragen.