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Zielgruppe

Kundenberater und insbesondere Berater für Baufinanzierung aus Banken mit Vorerfahrungen in der privaten Baufinanzierung sowie Mitarbeiter aus der Marktfolge, die ihre Kenntnisse nach WORKI insbesondere zum Kernthema Kreditwürdigkeitsprüfung vertiefen möchten.

Lernziele

Nach kurzem theoretischen Input ermitteln Sie anhand ausgewählter Praxisfälle die Bonität von verschiedenen nichtselbstständigen und selbstständigen Kunden. Dabei analysieren Sie die für die verschiedenen Kunden-Szenarien erforderlichen Bonitätsunterlagen wie Einkommensnachweise, Einkommenssteuerbescheide, Vermögensaufstellungen, aber auch Bilanzen, GuVs, Einnahmen-Überschuss-Rechnungen, BWAs, Summen- und Saldenlisten sowie Steuererklärungen und -bescheide.

Inhalte

- Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit
- Was verlangt das WOKRI
   - Persönliche, materielle Kreditwürdigkeit
- Ermittlung lfd. Kosten und Erträge aus Immobilie
- Vermögens-/Schuldenbilanz
- Kapitaldienstfähigkeit und Haushaltsrechnung
- Bonitätsunterlagen
   - U.a. Selbstauskunft, Vermögens-/Verbindlich-keitenaufstellung, Einkommensnachweise, Schufa, 
     wesentliche Verträge, ESt-Themen etc.
- Betrugsbekämpfung
- Plausibilitäts-Check und Kreditscoring
- Besonderheiten bei Selbstständigen als Kreditnehmern

Methodik

Interaktiver Fachvortrag, Diskussion, praktische Übungen, Fallstudien

Dieses Seminar ist Teil der Weiterbildungsplattform für Baufinanzierungsberater "Expertenportal für die Baufinanzierung". Weitere Information dazu finden Sie unter: https://baufi.fs.de/

Dauer

1 Tag

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