call download fax letter pdf

Малые и средние предприятия (МСП) являются важным двигателем роста, создания рабочих мест и социальной сплоченности. Однако создание, выживание и рост МСП часто затрудняются доступом к финансированию. Таким образом, доступ МСП к финансированию стал ключевым приоритетом в развивающихся странах и странах с переходной экономикой. Начиная с 1990-х годов Frankfurt School of Finance & Management комбинирует консультативную работу, обучение и консультации по вопросам политики с прикладными исследованиями. Наша цель заключается в оказании поддержки финансовым учреждениям в развивающихся странах и странах с переходной экономикой в установлении передовой практики в области финансирования микро и МСП.

Этот онлайн-курс основан на обширном опыте Frankfurt School в практической проектной работе и в теоретических программах обучения для бизнес-школ, адаптирован к потребностям менеджеров среднего звена и кредитных специалистов, уже работающих или проявляющих интерес к финансированию МСП.

Мы предлагаем

  • Семь блоков, включая видео-лекции, описание в PDF-формате, в котором заложены теоретические основы, примеры, практические упражнения, онлайн-тесты и кейс-стади (case studies).

  • Дискуссионный форум по вопросам, связанным с курсом, а также для обмена мнениями и опытом со сверстниками, преподавателями и командой FSDF e-Campus.

  • Персонализированную поддержку вашего FSDF e-Campus.

  • Возможность получить сертификат Frankfurt School после сдачи выпускного экзамена или подтверждение об окончании курса после его завершения.

  • Международная сеть учреждений, принимающих наш выпускной экзамен по всему миру.

Стоимость обучения

Дата регистрации Стоимость
До 15 июля 2017 1 100 евро
После 15 июля 2017 1 300 евро

Стоимость выпускного экзамена: 50 евро (оплачивается непосредственно ведущему экзаменатору)

Скидки:

  • 10% групповая скика (для 5 и более участников, работающих в одном учреждении)
  • 10% для выпускников Frankfurt School
Варианты оплаты
  •  Банковский перевод (комиссия за перевод оплачивается участниками)
  • Кредитная карта
  • PayPal

Оплата в рассрочку, к сожалению, невозможна.

Расходы, связанные с поездкой для сдачи выпускного экзамена, должны оплачиваться участниками индивидуально.

Целевая аудитория

  • Менеджеры среднего звена в финансовых учреждениях, работающих с МСП
  • Операционный персонал в финансовых учреждениях, работающих с МСП
  • Высшее руководство финансовых учреждений, желающих работать с МСП
  • Персонал регулирующих органов, разработчиков политики, доноров и других учреждений, связанных с финансированием МСП
  • Персонал ассоциаций МСП
  • Консультанты, студенты и другие лица, заинтересованные в финансировании МСП

Нагрузка

Курс занимает 6 месяцев, предполагая 5-7 часов самостоятельного обучения в неделю. Он состоит из 7 блоков, которые опираются один на другой. Вы будете изучать блоки последовательно и должны будете пройти онлайн-тест с множественным выбором ответа для доступа к следующему блоку.

Блоки 3, 4 и 5 включают обязательное задание, которое должно быть выполлено к определенному дедлайну.

Детали курса

Введение в курс начинается с определения позиции финансирования МСП по сравнению с другими клиентскими сегментами, например, корпоративными или розничными клиентами. Цель обучения на курсе состоит в том, чтобы объяснить основные принципы финансирования МСП, в основном сосредоточив внимание на анализе кредитного риска, процессе принятия решений о кредитовании и адекватном принятии риска, а также на управлении взаимоотношениями с клиентами. Предприятия малого и среднего бизнеса сталкиваются с рядом конкретных рисков в своей деятельности, но кредитование МСП - это прибыльный бизнес для многих МФО и банков, которые используют правильную методологию - кредитование на основе потока денежных средств и соответствующие инструменты для принятия решений.

Понимание проблем, с которыми сталкиваются владельцы малых и средних предприятий, имеет основополагающее значение для обеспечения отличного обслуживания и принятия правильных кредитных решений.

Курс следует основной логике и предположениям о финансировании МСП, приведенным ниже:
  1. МСП требуют особых финансовых услуг и продуктов в соответствии с их сравнительно небольшими размерами и часто ограниченной сферой деятельности.
  2. МСП иногда работают в неформальной или полуформальной среде; Поэтому доступ к надежным (или даже аудированным) финансовым данным часто ограничен.
  3. Поскольку финансовые отчеты, прошедшие аудит, и грамотное бизнес-планирование могут быть недоступны, финансовое учреждение должно тщательно анализировать ситуацию клиента и проверять устную или внутреннюю информацию.
  4. После сбора и проверки данных решения о кредитовании могут приниматься на основе финансовых заключений и в зависимости от склонности к принятию риска.

Цели курса

При успешном завершении этого модуля студенты будут иметь полное понимание основных концепций и теорий в области финансирования МСП, то есть они смогут:

  • вспомнить различия между финансированием МСП по сравнению с другими клиентскими сегментами, например, корпоративными и розничными клиентами
  • объяснить специфику МСП в географически ограниченной области
  • определить продукты и услуги, востребованные МСП в странах с переходной экономикой и развивающимися странами

Предложения и рекомендации

Этот курс дает вам гибкость при выборе сроков и темпов вашего обучения. Однако мы предоставим для Вас рекомендации, чтобы Вы получили от него максимальную отдачу.

Ваше расписание: мы предоставим Вам расписание курса, включая самоустановленные и обязательные дедлайны. Расписание курса служит ориентиром для Вашего личного графика обучения и поможет Вам завершить программу в течение заданного временных рамок.

Упражнения: Несмотря на то, что упражнения в текстовой части не являются обязательными, мы настоятельно рекомендуем использовать их в качестве возможности проверить свои знания и подготовиться к выпускному экзамену.

Возможности работы в сети: используйте форум, чтобы познакомиться с Вашими сокурсниками и начать интересные дискуссии.

Блок 1: Общее введение в финансирование МСП

Большинство МСП работают в специфичной среде с особыми характеристиками. Они меняются от страны к стране, от региона к региону и даже между городами в одной области. Структура, характеризующая и классифицирующая специфику МСП в географически ограниченной области, будет объясняться и оцениваться в соответствии с подходами международного передового опыта. Будут представлены типовые продукты и услуги, необходимые МСП в странах с переходной экономикой и развивающихся странах, а также рассмотрены примеры передового опыта при работе с данным сегментом.

Структура блока:

  • Определение МСП
  • МСП как клиенты финансовых учреждений
  • Международные тенденции в области финансирования МСП
  • Роль регулирования и надзора, а также национальной и региональной политики
  • Уклонение от уплаты налогов как факт: проблемы и барьеры
  • Организационная структура подразделения / отдела по работе с МСП
  • Процессы кредитования с использованием международного передового опыта
    • Индивидуальное кредитование на основе денежных потоков
    • Банковское обслуживание, основанное на взаимоотношениях с клиентами
    • Групповое кредитование
    • Кредитный скоринг (статистический, субъективный, экспертный метод)
  • Продукты и банковские услуги для МСП
  • Маркетинг для МСП

Блок 3: Кредитный анализ МСП: проверка информации

Этот курс основывается на информации, представленной в блоке 2. Проверка правильности информации, полученной от владельцев бизнеса, имеет основополагающее значение для принятия правильного решения по риску. Это блок познакомит с перекрестным контролем финансовой информации и более детально раскроет 8 категорий риска для МСП.

Структура блока:

  • Понимание потребностей клиентов в финансировании, оценка на основе:
    • природы бизнеса и текущей ситуации,
    • структуры финансирования инвестиционного проекта и
    • (проверенного) прогноза движения денежных средств

  • Проверка финансовой отчетности
    • Необходимость «освежить» перекрестную проверку - Вводящие в заблуждение финансовые отчеты
    • Связь между финансовой и нефинансовой информацией
    •  Перекрестная проверка финансовой информации (уровень 2 - баланс, отчеты о прибылях и убытках и движении денежных средств)

Блок 5: Кредитный анализ МСП: анализ движения денежных средств

Понимание важности денежного потока при работе с МСП является основным навыком. Данный блок представляет ключевые особенности анализа денежных потоков и финансового прогнозирования. Основное внимание будет уделено подготовке и анализу отчета о движении денежных средств МСП и финансовых прогнозов, дополненных финансовым анализом.

Структура блока:

  • Подготовка отчета о движении денежных средств
    • Операционный денежный поток
    • Инвестиционный денежный поток
    • Финансовый денежный поток
  •  Подготовка финансовых прогнозов
    • Прогноз баланса
    • Прогноз прибыли
    • Прогноз движения денежных средств
  • Оценка финансовых прогнозов
    • Перекрестная проверка
    • Анализ чувствительности

Блок 2: Кредитный анализ МСП: сбор и понимание информации

“Know your client” is an important principle to understand your customer in terms of business needs as well as for sound loan decisions. Many SMEs work in informal or semi-formal environments. Often no reliable financial data is provided or sometimes not existing. Non-financial information can be cross checked against financial information in order to get a realistic picture of the business’ economic situation. Furthermore the importance of understanding the purpose of a loan (“investment project”) will be stressed.

Unit structure:

  • Introduction to SME services and clients’ needs assessment

- Lending products
- Deposit products
- Banking services and others

  • Customer relationship management

- Know your client principle- Service quality

  • Introduction to SME Lending

- Basic SME lending criteria

  • Specifics of SMEs

- Non-financial vs. financial information
- Repayment willingness and capacity

  • Understand main SME Business Risks

- Character/Integrity
- Management risk
- Governance risk
- Market risk
- Financial risk
- Legal risk/Compliance
- Environmental (reputational) risks
- Collateral risk

  • Verification of clients’ information

- How to verify reliability of information provided
- Cross checking of non-financial information
- Cross checking of financial information (level 1)

  • Investment project evaluation

Блок 4: Кредитный анализ МСП: финансовый анализ

Понимание финансовой отчетности при работе с МСП является важным элементом правильных решений о риске и низкой доли просроченных кредитов. Этот курс познакомит участников с пониманием и интерпретацией ключевых характеристик финансовой отчетности МСП. Основное внимание будет уделено анализу финансовой отчетности МСП для помощи в грамотной оценке кредитного риска.

Структура блока:

  • Баланс
    • Активы и обязательства
    • Собственный капитал
    • Важность оценок
  • Отчет о прибылях и убытках
    • Торговый отчет
    • Операционный отчет
    • Разница между наличными и прибылью
  • Анализ финансовой отчетности
    • Производительность
    • Прибыль
    • Эффективность
    • Ликвидность
    • Рентабельность
    • Платежеспособность
  • Оборотный капитал
    • Анализ дебиторской задолженности
    • Анализ кредиторской задолженности
    • Анализ товарно-материальных запасов
    • Последствия изменений в оборотном капитале для денежного потока
  • Инвестиционный проект
    • Расчет и анализ точки безубыточности
    • Внутренняя норма доходности

Блок 6: Управление кредитным портфелем и мониторинг

Надлежащие системы мониторинга, а также эффективные схемы «оздоровления» кредитов являются важным элементом эффективного финансирования МСП для финансовых организаций. Будут выделены ключевые подходы и представлены эффективные инструменты (например, реструктуризация кредитов).

Структура блока:

  • Введение в основы мониторинга кредитов и управления портфелем
    • Посещение места бизнеса
    • Исследование вне места бизнеса
    • Показатели портфеля
    • Процессы мониторинга
    • «Оздоровление» кредита
    • Процедуры передачи портфеля
  • Мониторинг
    • Отчетность и MIS
    • Требования к ИТ
    • Системы раннего предупреждения
    • От предупреждения к действию
  • «Оздоровление» кредита
    • Инструменты «оздоровления» кредитов»
    • Реструктуризация
    • Внесение в список для наблюдения
    • Повышенное внимание
    • Юридическое действие
    • Последовательное применение инструментов
  • Передача портфеля
    •  Подготовка и структура
    • Процесс передачи базового портфеля

Блок 7: Вспомогательная деятельность и стратегия

Основываясь на понимании общего управления финансированием МСП, несколько ключевых тем будут рассмотрены, а также представленны эффективныеи действенные решения.

Структура блока:

  • Управление персоналом и организация
    • Должностные инструкции и профили/экзамены/интервью для подбора персонала
    • Бонусные и мотивирующие системы
  • Управление процессом
    • Важность управления процессом
    • Визуализация процессов и разработка руководств и процедур
    • Принципы экономичного банкинга
    • Внедрение SixSigma
  • MIS и ИКТ
    • Отчетность и мониторинг
    • Современные информационные и коммуникационные технологии и эффективность процесса (например, использование планшетных ПК при посещении на месте
  • Соревнование и взаимодействие между отделами/департаментами

Lecturers

Лектор Майк Хилл

Майк - специалист по МСП с более чем 40-летним опытом. Он уже более 35 лет проводит учебные курсы по МСП. Он работал в Barclays Bank PLC с 1971 по 2004 год, на нескольких руководящих должностях. Он выиграл национальные призы за продажи и обслуживание. Он стал консультантом в 2004 году. Он – старший банковский советник, специализирующийся на финансировании МСП и продажах.

More Less

Он является членом института дипломированных банкиров в Англии. Он был экзаменатором для получения квалификации по кредитованию в этом Институте. Он имеет степень бакалавра в области управления бизнесом. У него два отдельных диплома по коучингу.

Он занимался различными кредитными портфелями и руководил командами кредитных специалистов. Он провел официальную подготовку и прямой коучинг для высших руководителей банков, менеджеров банков, кредитных специалистов и сотрудников банков. Его технические навыки дополняются проверенными превосходными управленческими навыками, способностью быстро оценивать потребности, команды наставников и добиваться результатов. В течение нескольких лет он выступал в качестве старшего аудитора, специализирующегося на оценке кредитных рисков для портфелей по МСП.

Будучи опытным кредитным менеджером и тренером, с 1992 года он написал и разработал специализированные курсы по анализу рисков и развитию бизнеса для МСБ во время работы с банками-партнерами. Он выступал в качестве консультанта в нескольких проектах по внедрению кредитования МСП. Он участвовал во многи проектах, связанных с МСП, в России, Кувейте, Сирии, Египте, Хорватии, Малайзии, Исландии, Швеции, Чехии, Кении, Танзании, Уганде, Замбии, Монголии, Албании, Китае, Эфиопии, Болгарии, Германии, Армении и Турции , Майк очень открыт для общения и стремится обеспечить, чтобы все учащиеся полностью использовали свой потенциал на курсе Сертифицированного эксперта по финансированию МСП.

Со-докладчик Кайрат Шалабай

Кайрат – международный консультант Frankfurt School по банковскому обслуживанию МСП и микрофинансированию с 2010 года. Он является одним из ведущих консультантов и тренеров в Центре компетенции Frankfurt School по финансированию МСП и регулярно участвует в осуществлении проектов в Восточной Европе и Азии.

More Less

Кайрат владеет большим портфелем успешно реализованных консалтинговых проектов, в том числе: Немецко-Украинский фонд - Украина, KICB Bank - Кыргызстан, InecoBank - Армения, BystroBank - Россия, Ассоциации сбережений и кредитов - Молдова, Rabitabank - Азербайджан и многие другие. Кайрат имеет практический опыт в области коммерческого банкинга и глубокие знания в области финансирования МСП и микрофинансировании. В частности, он имеет опыт стратегического планирования, разработки операционных процедур, разработки продуктов, разработки методологий и процессов кредитования, управления кредитным риском и проведения тренингов.

Кайрат изучал экономику в Турции и имеет степень магистра финансов в Университете Эксетера, Великобритания, а также является сертифицированным специалистом по управлению рисками. Кайрат свободно владеет английским, турецким и русским языками

Контакт