call download fax letter pdf

Малые и средние предприятия (МСП) являются важным двигателем роста, создания рабочих мест и социальной сплоченности. Однако создание, выживание и рост МСП часто затрудняются доступом к финансированию. Таким образом, доступ МСП к финансированию стал ключевым приоритетом в развивающихся странах и странах с переходной экономикой. Начиная с 1990-х годов Frankfurt School of Finance & Management комбинирует консультативную работу, обучение и консультации по вопросам политики с прикладными исследованиями. Наша цель заключается в оказании поддержки финансовым учреждениям в развивающихся странах и странах с переходной экономикой в установлении передовой практики в области финансирования микро и МСП.

Этот онлайн-курс основан на обширном опыте Frankfurt School в практической проектной работе и в теоретических программах обучения для бизнес-школ, адаптирован к потребностям менеджеров среднего звена и кредитных специалистов, уже работающих или проявляющих интерес к финансированию МСП.

Мы предлагаем

Семь блоков, включая видео-лекции, описание в PDF-формате, в котором заложены теоретические основы, примеры, практические упражнения, онлайн-тесты и кейс-стади (case studies).

  • Дискуссионный форум по вопросам, связанным с курсом, а также для обмена мнениями и опытом со сверстниками, преподавателями и командой FSDF e-Campus.

  • Персонализированную поддержку вашего FSDF e-Campus.

  • Возможность получить сертификат Frankfurt School после сдачи выпускного экзамена или подтверждение об окончании курса после его завершения.

  • Международная сеть учреждений, принимающих наш выпускной экзамен по всему миру.

Стоимость обучения

Дата регистрации Стоимость
До 15 январь 2018 1 100 евро
После 15 январь 2018 1 300 евро

Стоимость выпускного экзамена: 50 евро (оплачивается непосредственно ведущему экзаменатору)

Скидки:

  • 10% групповая скика (для 5 и более участников, работающих в одном учреждении)
  • 10% для выпускников Frankfurt School
Варианты оплаты
  •  Банковский перевод (комиссия за перевод оплачивается участниками)
  • Кредитная карта
  • PayPal

Оплата в рассрочку, к сожалению, невозможна.

Расходы, связанные с поездкой для сдачи выпускного экзамена, должны оплачиваться участниками индивидуально.

Целевая аудитория

  • Менеджеры среднего звена в финансовых учреждениях, работающих с МСП
  • Операционный персонал в финансовых учреждениях, работающих с МСП
  • Высшее руководство финансовых учреждений, желающих работать с МСП
  • Персонал регулирующих органов, разработчиков политики, доноров и других учреждений, связанных с финансированием МСП
  • Персонал ассоциаций МСП
  • Консультанты, студенты и другие лица, заинтересованные в финансировании МСП

Нагрузка

Курс занимает 6 месяцев, предполагая 5-7 часов самостоятельного обучения в неделю. Он состоит из 7 блоков, которые опираются один на другой. Вы будете изучать блоки последовательно и должны будете пройти онлайн-тест с множественным выбором ответа для доступа к следующему блоку.

Блоки 3, 4 и 5 включают обязательное задание, которое должно быть выполлено к определенному дедлайну.

Детали курса

Введение в курс начинается с определения позиции финансирования МСП по сравнению с другими клиентскими сегментами, например, корпоративными или розничными клиентами. Цель обучения на курсе состоит в том, чтобы объяснить основные принципы финансирования МСП, в основном сосредоточив внимание на анализе кредитного риска, процессе принятия решений о кредитовании и адекватном принятии риска, а также на управлении взаимоотношениями с клиентами. Предприятия малого и среднего бизнеса сталкиваются с рядом конкретных рисков в своей деятельности, но кредитование МСП - это прибыльный бизнес для многих МФО и банков, которые используют правильную методологию - кредитование на основе потока денежных средств и соответствующие инструменты для принятия решений.

Понимание проблем, с которыми сталкиваются владельцы малых и средних предприятий, имеет основополагающее значение для обеспечения отличного обслуживания и принятия правильных кредитных решений.

Курс следует основной логике и предположениям о финансировании МСП, приведенным ниже:
  1. МСП требуют особых финансовых услуг и продуктов в соответствии с их сравнительно небольшими размерами и часто ограниченной сферой деятельности.
  2. МСП иногда работают в неформальной или полуформальной среде; Поэтому доступ к надежным (или даже аудированным) финансовым данным часто ограничен.
  3. Поскольку финансовые отчеты, прошедшие аудит, и грамотное бизнес-планирование могут быть недоступны, финансовое учреждение должно тщательно анализировать ситуацию клиента и проверять устную или внутреннюю информацию.
  4. После сбора и проверки данных решения о кредитовании могут приниматься на основе финансовых заключений и в зависимости от склонности к принятию риска.

Цели курса

При успешном завершении этого модуля студенты будут иметь полное понимание основных концепций и теорий в области финансирования МСП, то есть они смогут:

  • вспомнить различия между финансированием МСП по сравнению с другими клиентскими сегментами, например, корпоративными и розничными клиентами
  • объяснить специфику МСП в географически ограниченной области
  • определить продукты и услуги, востребованные МСП в странах с переходной экономикой и развивающимися странами

Предложения и рекомендации

Этот курс дает вам гибкость при выборе сроков и темпов вашего обучения. Однако мы предоставим для Вас рекомендации, чтобы Вы получили от него максимальную отдачу.

Ваше расписание: мы предоставим Вам расписание курса, включая самоустановленные и обязательные дедлайны. Расписание курса служит ориентиром для Вашего личного графика обучения и поможет Вам завершить программу в течение заданного временных рамок.

Упражнения: Несмотря на то, что упражнения в текстовой части не являются обязательными, мы настоятельно рекомендуем использовать их в качестве возможности проверить свои знания и подготовиться к выпускному экзамену.

Возможности работы в сети: используйте форум, чтобы познакомиться с Вашими сокурсниками и начать интересные дискуссии.

Блок 1: Общее введение в финансирование МСП

Большинство МСП работают в специфичной среде с особыми характеристиками. Они меняются от страны к стране, от региона к региону и даже между городами в одной области. Структура, характеризующая и классифицирующая специфику МСП в географически ограниченной области, будет объясняться и оцениваться в соответствии с подходами международного передового опыта. Будут представлены типовые продукты и услуги, необходимые МСП в странах с переходной экономикой и развивающихся странах, а также рассмотрены примеры передового опыта при работе с данным сегментом.

Структура блока:

  • Определение МСП
  • МСП как клиенты финансовых учреждений
  • Международные тенденции в области финансирования МСП
  • Роль регулирования и надзора, а также национальной и региональной политики
  • Уклонение от уплаты налогов как факт: проблемы и барьеры
  • Организационная структура подразделения / отдела по работе с МСП
  • Процессы кредитования с использованием международного передового опыта
    • Индивидуальное кредитование на основе денежных потоков
    • Банковское обслуживание, основанное на взаимоотношениях с клиентами
    • Групповое кредитование
    • Кредитный скоринг (статистический, субъективный, экспертный метод)
  • Продукты и банковские услуги для МСП
  • Маркетинг для МСП

Блок 3: Кредитный анализ МСП: проверка информации

Этот курс основывается на информации, представленной в блоке 2. Проверка правильности информации, полученной от владельцев бизнеса, имеет основополагающее значение для принятия правильного решения по риску. Это блок познакомит с перекрестным контролем финансовой информации и более детально раскроет 8 категорий риска для МСП.

Структура блока:

  • Понимание потребностей клиентов в финансировании, оценка на основе:
    • природы бизнеса и текущей ситуации,
    • структуры финансирования инвестиционного проекта и
    • (проверенного) прогноза движения денежных средств

  • Проверка финансовой отчетности
    • Необходимость «освежить» перекрестную проверку - Вводящие в заблуждение финансовые отчеты
    • Связь между финансовой и нефинансовой информацией
    •  Перекрестная проверка финансовой информации (уровень 2 - баланс, отчеты о прибылях и убытках и движении денежных средств)

Блок 5: Кредитный анализ МСП: анализ движения денежных средств

Понимание важности денежного потока при работе с МСП является основным навыком. Данный блок представляет ключевые особенности анализа денежных потоков и финансового прогнозирования. Основное внимание будет уделено подготовке и анализу отчета о движении денежных средств МСП и финансовых прогнозов, дополненных финансовым анализом.

Структура блока:

  • Подготовка отчета о движении денежных средств
    • Операционный денежный поток
    • Инвестиционный денежный поток
    • Финансовый денежный поток
  •  Подготовка финансовых прогнозов
    • Прогноз баланса
    • Прогноз прибыли
    • Прогноз движения денежных средств
  • Оценка финансовых прогнозов
    • Перекрестная проверка
    • Анализ чувствительности

Блок 2: Кредитный анализ МСП: сбор и понимание информации

«Знай своего клиента» - это важный принцип для понимания Вашего клиента с точки зрения потребностей бизнеса, а также для принятия обоснованных кредитных решений. Многие МСП работают в неформальной или полуформальной среде. Нередко надежные финансовые данные не предоставляются или иногда отсутствуют. Нефинансовую информацию можно перекрестно проверять на соответствие финансовой информации, чтобы получить реалистичную картину экономической ситуации в бизнесе. Кроме того, будет подчеркнута важность понимания цели кредита («инвестиционный проект»).

Структура блока:

  • Введение в обслуживание МСП и оценку потребностей клиентов
    • Кредитные продукты
    • Депозитные продукты
    • Банковские услуги и другие
  • Управление взаимоотношениями с клиентами
    • Принцип «Знайте своего клиента» - Качество обслуживания
  • Введение в кредитование малого и среднего бизнеса
    • Основные критерии кредитования МСП
  • Особенности МСП
    • Нефинансовая информация по отношению к финансовой
    • Готовность и способность погашения
  • Понимать основные бизнес-риски для малого и среднего бизнеса
    • Персонаж / Целостность
    • Управленческий риск
    • Риск корпоративного управления
    • Рыночный риск
    • Финансовый риск
    •  Правовой риск/Соблюдение нормативов
    • Экологические (репутационные) риски
    • Риск залогового обеспечения
  • Проверка предоставленной клиентами информации
    • Как проверить достоверность предоставленной информации
    • Перекрестная проверка нефинансовой информации
    • Перекрестная проверка финансовой информации (уровень 1)
  • Оценка инвестиционного проекта

Блок 4: Кредитный анализ МСП: финансовый анализ

Понимание финансовой отчетности при работе с МСП является важным элементом правильных решений о риске и низкой доли просроченных кредитов. Этот курс познакомит участников с пониманием и интерпретацией ключевых характеристик финансовой отчетности МСП. Основное внимание будет уделено анализу финансовой отчетности МСП для помощи в грамотной оценке кредитного риска.

Структура блока:

  • Баланс
    • Активы и обязательства
    • Собственный капитал
    • Важность оценок
  • Отчет о прибылях и убытках
    • Торговый отчет
    • Операционный отчет
    • Разница между наличными и прибылью
  • Анализ финансовой отчетности
    • Производительность
    • Прибыль
    • Эффективность
    • Ликвидность
    • Рентабельность
    • Платежеспособность
  • Оборотный капитал
    • Анализ дебиторской задолженности
    • Анализ кредиторской задолженности
    • Анализ товарно-материальных запасов
    • Последствия изменений в оборотном капитале для денежного потока
  • Инвестиционный проект
    • Расчет и анализ точки безубыточности
    • Внутренняя норма доходности

Блок 6: Управление кредитным портфелем и мониторинг

Надлежащие системы мониторинга, а также эффективные схемы «оздоровления» кредитов являются важным элементом эффективного финансирования МСП для финансовых организаций. Будут выделены ключевые подходы и представлены эффективные инструменты (например, реструктуризация кредитов).

Структура блока:

  • Введение в основы мониторинга кредитов и управления портфелем
    • Посещение места бизнеса
    • Исследование вне места бизнеса
    • Показатели портфеля
    • Процессы мониторинга
    • «Оздоровление» кредита
    • Процедуры передачи портфеля
  • Мониторинг
    • Отчетность и MIS
    • Требования к ИТ
    • Системы раннего предупреждения
    • От предупреждения к действию
  • «Оздоровление» кредита
    • Инструменты «оздоровления» кредитов»
    • Реструктуризация
    • Внесение в список для наблюдения
    • Повышенное внимание
    • Юридическое действие
    • Последовательное применение инструментов
  • Передача портфеля
    •  Подготовка и структура
    • Процесс передачи базового портфеля

Блок 7: Вспомогательная деятельность и стратегия

Основываясь на понимании общего управления финансированием МСП, несколько ключевых тем будут рассмотрены, а также представленны эффективныеи действенные решения.

Структура блока:

  • Управление персоналом и организация
    • Должностные инструкции и профили/экзамены/интервью для подбора персонала
    • Бонусные и мотивирующие системы
  • Управление процессом
    • Важность управления процессом
    • Визуализация процессов и разработка руководств и процедур
    • Принципы экономичного банкинга
    • Внедрение SixSigma
  • MIS и ИКТ
    • Отчетность и мониторинг
    • Современные информационные и коммуникационные технологии и эффективность процесса (например, использование планшетных ПК при посещении на месте
  • Соревнование и взаимодействие между отделами/департаментами

Лекторы курса

Лектор Майк Хилл

Майк - специалист по МСП с более чем 40-летним опытом. Он уже более 35 лет проводит учебные курсы по МСП. Он работал в Barclays Bank PLC с 1971 по 2004 год, на нескольких руководящих должностях. Он выиграл национальные призы за продажи и обслуживание. Он стал консультантом в 2004 году. Он – старший банковский советник, специализирующийся на финансировании МСП и продажах.

Со-докладчик Кайрат Шалабай

Контакт