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Zielgruppe

Mitarbeiter aller Bereiche eines Kreditinstituts, die insbesondere einen Überblick, zum Teil aber auch einen vertiefenden Einblick in die Komplexität des Bankenaufsichtsrechts gewinnen und sich mit den wesentlichen Anforderungen des aufsichtsrechtlichen Regelwerks auseinandersetzen möchten.

Lernziele

Im Rahmen dieses Seminars werden die zentralen aktuellen aufsichtsrechtlichen Pflichten, deren Kenntnis für das Management von Kreditinstituten unabdingbar ist, erläutert und an ausgewählten Stellen detailliert präsentiert. Nach einem Überblick über Aufbau und Struktur des aufsichtlichen Regelwerks werden die zentralen regelgebundenen Anforderungen an die Eigenmittel- und Liquiditätsausstattung vorgestellt, die daraus resultierenden Konsequenzen aufgezeigt und ihre Auswirkungen auf die Institutspraxis diskutiert. Anschließend werden die Erwartungen der Aufsicht an den institutsinternen Prozess zur Sicherstellung der Risikotragfähigkeit (ICAAP) in den Blick genommen, die einen zentralen Baustein des prinzipienorientierten Aufsichtsansatzes bilden. Auch Nicht-Banker gewinnen mit diesem Seminar einen Überblick über die regulatorischen Anforderungen an Banken.
 

Inhalte

  • Ziele, rechtliche Grundlagen und Akteure der Bankenaufsicht
  • Säule 1: Anforderungen an die Eigenmittelunterlegung der Kapitalrisiken
    • Adressenausfallrisiken (Funktionsweise des Kreditrisikostandardansatzes (KSA) mit Beispielen; Funktionsweise des auf internen Ratings basierenden Ansatzes (IRB) mit Beispielen)
    • Kreditrisikominderungstechniken
    • Marktpreisrisiken im Überblick
    • Operationelle Risiken im Überblick

  • Liquiditätsanforderungen
    • Ziele und Berechnung der Liquidity Coverage Ratio (LCR)
    • Ermittlung der LCR an einem einfachen Beispiel

  • Anforderungen an das Kreditgeschäft
    • Gruppe verbundener Kunden (CRR) und Kreditnehmereinheiten (KWG) mit Beispielen
    • Großkreditregelungen mit Beispielen
    • Überblick über die Millionenkreditregelungen des KWG

  • Säule 2
    • Die Anforderungen der MaRisk
    • Besondere Anforderungen an die Aufbau- und Ablauforganisation: Funktionstrennung und Kreditprozesse
    • Der Allgemeine Teil (AT) mit Fokus ICAAP


Methodik

Interaktiver Fachvortrag, Diskussion, Einzelarbeit, praktische Übungen, Fallstudien

Dauer

3 Tage

Produktinformation

Termine

Preisvorteil von 10% ab dem 2. Teilnehmer pro Unternehmen und Seminartermin.

Fachliche Fragen

Organisatorische Fragen

Inhouse

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