Kонтакт

Course Finder

Offline

Catalogue

Certified Expert in Digital Finance

Малые и средние предприятия (МСП) являются важным двигателем роста, создания рабочих мест и социальной сплочённости. Однако создание, выживание и рост МСП часто затрудняются доступом к финансированию. Таким образом, доступ МСП к финансированию стал ключевым приоритетом в развивающихся странах и странах с переходной экономикой. Начиная с 1990-х годов Frankfurt School of Finance & Management комбинирует консультативную работу, обучение и консультации по вопросам политики с прикладными исследованиями. Наша цель заключается в оказании поддержки финансовым учреждениям в развивающихся странах и странах с переходной экономикой в установлении передовой практики в области финансирования микро- и МСП.

Этот онлайн-курс основан на обширном опыте Frankfurt School в практической проектной работе и в теоретических программах обучения для бизнес-школ, адаптирован к потребностям менеджеров среднего звена и кредитных специалистов, уже работающих или проявляющих интерес к финансированию МСП.

Мы предлагаем

Семь блоков, включая видео-лекции, описание в PDF-формате, в котором заложены теоретические основы, примеры, практические упражнения, онлайн-тесты и примеры из практики (case studies).

  • Дискуссионный форум по вопросам, связанным с курсом, а также для обмена мнениями и опытом с сокурсниками, преподавателями и командой FSDF e-Campus.

  • Персонализированную поддержку вашего FSDF e-Campus.

  • Возможность получить сертификат Frankfurt School после сдачи выпускного экзамена или подтверждение об окончании курса после его завершения.

  • Международная сеть учреждений, принимающих наш выпускной экзамен по всему миру.

Стоимость обучения

Дата регистрации Стоимость
До 15 января 2018 1 100 евро
После 15 января 2018 1 300 евро

Стоимость выпускного экзамена: 50 евро (оплачивается непосредственно ведущему экзаменатору)

Скидки:

  • 10% групповая скидка (для 5 и более участников, работающих в одном учреждении)
  • 10% для выпускников Frankfurt School
Варианты оплаты
  • Банковский перевод (комиссия за перевод оплачивается участниками)
  • Кредитная карта
  • PayPal

Оплата в рассрочку, к сожалению, невозможна.

Расходы, связанные с поездкой для сдачи выпускного экзамена, должны оплачиваться участниками индивидуально.

Целевая аудитория

  • Менеджеры среднего звена в финансовых учреждениях, работающих с МСП
  • Операционный персонал в финансовых учреждениях, работающих с МСП
  • Высшее руководство финансовых учреждений, желающих работать с МСП
  • Персонал регулирующих органов, разработчиков политики, доноров и других учреждений, связанных с финансированием МСП
  • Персонал ассоциаций МСП
  • Консультанты, студенты и другие лица, заинтересованные в финансировании МСП

Нагрузка

Курс занимает 6 месяцев, предполагая 5-7 часов самостоятельного обучения в неделю. Он состоит из 7 блоков, которые опираются один на другой. Вы будете изучать блоки последовательно и должны будете пройти онлайн-тест с множественным выбором ответа для доступа к следующему блоку.

Блоки 3, 4 и 5 включают обязательное задание, которое должно быть выполнено к определённому дедлайну.

Вы не знаете, сможете ли вы завершить курс в течение 6 месяцев? Не беспокойтесь! Вы можете подать заявку на продление курса (ещё 6 месяцев) за административный сбор.

Dates

Course Start Course End Registration Early Bird
Sept. 1 Feb. 28 Jun. 1 - Sept. 1  By Jul. 15
Mar. 1 Aug. 31 Dec. 1 - Mar. 1 By Jan. 15

Course contributes to UN SDGs

All our courses contribute to the following SDGs

This course will enhance your knowledge in the following SDGs. The SWA offers professional and executive courses dedicated to the advancement of the UN Sustainable Development Goals (SDGs).

Детали курса

Цели курса

При успешном завершении этого модуля студенты будут иметь полное понимание основных концепций и теорий в области финансирования МСП, то есть они смогут:

  • вспомнить различия между финансированием МСП по сравнению с другими клиентскими сегментами, например, корпоративными и розничными клиентами
  • объяснить специфику МСП в географически ограниченной области
  • определить продукты и услуги, востребованные МСП в странах с переходной экономикой и развивающихся странах

Предложения и рекомендации

Этот курс даёт Вам гибкость при выборе сроков и темпов обучения. Однако мы предоставим для Вас рекомендации, чтобы Вы получили от него максимальную отдачу.

Ваше расписание: мы предоставим Вам расписание курса, включая самоустановленные и обязательные дедлайны. Расписание курса служит ориентиром для Вашего личного графика обучения и поможет Вам завершить программу в течение заданного временных рамок.

Упражнения: Несмотря на то, что упражнения в текстовой части не являются обязательными, мы настоятельно рекомендуем использовать их в качестве возможности проверить свои знания и подготовиться к выпускному экзамену.

Возможности работы в сети: используйте форум, чтобы познакомиться с Вашими сокурсниками и начать интересные дискуссии.

Блок 1: Общее введение в финансирование МСП

Большинство МСП работают в специфичной среде с особыми характеристиками. Они меняются от страны к стране, от региона к региону и даже между городами в одной области. Структура, характеризующая и классифицирующая специфику МСП в географически ограниченной области, будет объясняться и оцениваться в соответствии с подходами международного передового опыта. Будут представлены типовые продукты и услуги, необходимые МСП в странах с переходной экономикой и развивающихся странах, а также рассмотрены примеры передового опыта при работе с данным сегментом.

Структура блока:

  • Определение МСП
  • МСП как клиенты финансовых учреждений
  • Международные тенденции в области финансирования МСП
  • Роль регулирования и надзора, а также национальной и региональной политики
  • Уклонение от уплаты налогов как факт: проблемы и барьеры
  • Организационная структура подразделения / отдела по работе с МСП
  • Процессы кредитования с использованием международного передового опыта
    • Индивидуальное кредитование на основе денежных потоков
    • Банковское обслуживание, основанное на взаимоотношениях с клиентами
    • Групповое кредитование
    • Кредитный скоринг (статистический, субъективный, экспертный метод)
  • Продукты и банковские услуги для МСП
  • Маркетинг для МСП

Блок 3: Кредитный анализ МСП: проверка информации

Этот курс основывается на информации, представленной в блоке 2. Проверка правильности информации, полученной от владельцев бизнеса, имеет основополагающее значение для принятия правильного решения по риску. Это блок познакомит с перекрёстным контролем финансовой информации и более детально раскроет 8 категорий риска для МСП.

Структура блока:

  • Понимание потребностей клиентов в финансировании, оценка на основе:
    • природы бизнеса и текущей ситуации,
    • структуры финансирования инвестиционного проекта и
    • (проверенного) прогноза движения денежных средств

  • Проверка финансовой отчетности
    • Необходимость «освежить» перекрёстную проверку
    • Вводящие в заблуждение финансовые отчёты
    • Связь между финансовой и нефинансовой информацией
    • Перекрёстная проверка финансовой информации (уровень 2 - баланс, отчеты о прибылях и убытках и движении денежных средств)

Блок 5: Кредитный анализ МСП: анализ движения денежных средств

Понимание важности денежного потока при работе с МСП является основным навыком. Данный блок представляет ключевые особенности анализа денежных потоков и финансового прогнозирования. Основное внимание будет уделено подготовке и анализу отчёта о движении денежных средств МСП и финансовых прогнозов, дополненных финансовым анализом.

Структура блока:

  • Подготовка отчёта о движении денежных средств
    • Операционный денежный поток
    • Инвестиционный денежный поток
    • Финансовый денежный поток
  •  Подготовка финансовых прогнозов
    • Прогноз баланса
    • Прогноз прибыли
    • Прогноз движения денежных средств
  • Оценка финансовых прогнозов
    • Перекрёстная проверка
    • Анализ чувствительности

Блок 2: Кредитный анализ МСП: сбор и понимание информации

«Знай своего клиента» - это важный принцип для понимания Вашего клиента с точки зрения потребностей бизнеса, а также для принятия обоснованных кредитных решений. Многие МСП работают в неформальной или полуформальной среде. Нередко надежные финансовые данные не предоставляются или иногда отсутствуют. Нефинансовую информацию можно перекрёстно проверять на соответствие финансовой информации, чтобы получить реалистичную картину экономической ситуации в бизнесе. Кроме того, будет подчёркнута важность понимания цели кредита («инвестиционный проект»).

Структура блока:

  • Введение в обслуживание МСП и оценку потребностей клиентов
    • Кредитные продукты
    • Депозитные продукты
    • Банковские услуги и другие
  • Управление взаимоотношениями с клиентами
    • Принцип «Знайте своего клиента» - Качество обслуживания
  • Введение в кредитование малого и среднего бизнеса
    • Основные критерии кредитования МСП
  • Особенности МСП
    • Нефинансовая информация по отношению к финансовой
    • Готовность и способность погашения
  • Понимать основные бизнес-риски для малого и среднего бизнеса
    • Персонаж / Целостность
    • Управленческий риск
    • Риск корпоративного управления
    • Рыночный риск
    • Финансовый риск
    • Правовой риск/Соблюдение нормативов
    • Экологические (репутационные) риски
    • Риск залогового обеспечения
  • Проверка предоставленной клиентами информации
    • Как проверить достоверность предоставленной информации
    • Перекрёстная проверка нефинансовой информации
    • Перекрёстная проверка финансовой информации (уровень 1)
  • Оценка инвестиционного проекта

Блок 4: Кредитный анализ МСП: финансовый анализ

Понимание финансовой отчётности при работе с МСП является важным элементом правильных решений о риске и низкой доли просроченных кредитов. Этот курс познакомит участников с пониманием и интерпретацией ключевых характеристик финансовой отчетности МСП. Основное внимание будет уделено анализу финансовой отчетности МСП для помощи в грамотной оценке кредитного риска.

Структура блока:

  • Баланс
    • Активы и обязательства
    • Собственный капитал
    • Важность оценок
  • Отчет о прибылях и убытках
    • Торговый отчет
    • Операционный отчет
    • Разница между наличными и прибылью
  • Анализ финансовой отчётности
    • Производительность
    • Прибыль
    • Эффективность
    • Ликвидность
    • Рентабельность
    • Платежеспособность
  • Оборотный капитал
    • Анализ дебиторской задолженности
    • Анализ кредиторской задолженности
    • Анализ товарно-материальных запасов
    • Последствия изменений в оборотном капитале для денежного потока
  • Инвестиционный проект
    • Расчет и анализ точки безубыточности
    • Внутренняя норма доходности

Блок 6: Управление кредитным портфелем и мониторинг

Надлежащие системы мониторинга, а также эффективные схемы «оздоровления» кредитов являются важным элементом эффективного финансирования МСП для финансовых организаций. Будут выделены ключевые подходы и представлены эффективные инструменты (например, реструктуризация кредитов).

Структура блока:

  • Введение в основы мониторинга кредитов и управления портфелем
    • Посещение места бизнеса
    • Исследование вне места бизнеса
    • Показатели портфеля
    • Процессы мониторинга
    • «Оздоровление» кредита
    • Процедуры передачи портфеля
  • Мониторинг
    • Отчётность и MIS
    • Требования к ИТ
    • Системы раннего предупреждения
    • От предупреждения к действию
  • «Оздоровление» кредита
    • Инструменты «оздоровления» кредитов»
    • Реструктуризация
    • Внесение в список для наблюдения
    • Повышенное внимание
    • Юридическое действие
    • Последовательное применение инструментов
  • Передача портфеля
    • Подготовка и структура
    • Процесс передачи базового портфеля

Блок 7: Вспомогательная деятельность и стратегия

Основываясь на понимании общего управления финансированием МСП, несколько ключевых тем будут рассмотрены, а также представлены эффективные и действенные решения.

Структура блока:

  • Управление персоналом и организация
    • Должностные инструкции и профили/экзамены/интервью для подбора персонала
    • Бонусные и мотивирующие системы
  • Управление процессом
    • Важность управления процессом
    • Визуализация процессов и разработка руководств и процедур
    • Принципы экономичного банкинга
    • Внедрение SixSigma
  • MIS и ИКТ
    • Отчётность и мониторинг
    • Современные информационные и коммуникационные технологии и эффективность процесса (например, использование планшетных ПК при посещении на месте
  • Соревнование и взаимодействие между отделами/департаментами

*Subject to change

Training Approach

The flexibility of our courses offers you the opportunity to follow you own schedule and to combine daily work with professional development.

The highest quality offered will immediately improve your daily job performance as well as the performance of your institution.

Training Material

Video Lectures

  • Introvideos: After viewing the lectures, participants will have a basic understanding of each topic and will be able to classify importance and relevance of different techniques and aspects in a broader context.
  • Web-based Presentations: Web based presentation complement the scripts and give additional input on important topics.

Online Tests

Each unit ends with an online test comprising a set of 10 - 15 multiple choice questions. Only after having successfully completed an online test you will gain access to the next unit.

Reading Material

A PDF script is for most of our courses the main studying material. This reading material provides basic concepts and principles applicable to the subject of each unit.

Assignments

The key to successful learning is the immediate use of newly acquired knowledge and the transfer of theory into practice. Our online courses are therefore supplemented by mandatory assignments.

Discussion Forum

A course discussion forum enables the interaction between participants and trainers and facilitates the exchange of experiences as well as possibilities to ask questions or get clarifications.

Final Exam

Passing a final examination is a requirement for obtaining your certificate.

  • Location: The final exam takes place online
  • Duration: The final exam takes 2 hours.
  • Costs:  The final exam costs an additional fee of EUR 50
  • Certificate: Your digital certificate will be available upon passing the final examination. Should you prefer receiving a printed version of your certificate, an administrative fee of EUR 50 per certificate will be charged.

If you do not wish to take the final exam, you will receive a confirmation of course participation after completing the course.

Лекторы курса

Christian Hecker

Майк - специалист по МСП с более чем 40-летним опытом работы. Уже более 35 лет он проводит учебные курсы по МСП. Перед тем, как он стал консультантом в 2004 году, Майк работал на нескольких руководящих должностях в Barclays Bank PLC с 1971 года. Майк стал обладателем национальных призов за продажи и обслуживание и на данный момент работает старшим банковским советником, специализирующимся на финансировании МСП и продажах.

Больше Меньше

He gained extensive market knowledge helping expanding SME´s to grow their business across borders. After 3 years of multinational banking in Germany Christian Hecker was sent again into Asia to coordinate a post merger cooperation with one of the largest banks in India.

In 2009 Christian Hecker got awarded as the keynote speaker of the Monetary Conference of Zhejiang University in China. Since then Christian contributed on conferences and with own executive trainings on Innovation in Banking and Finance, Digital Finance and SME Finance in various countries in Africa, Europe and Asia. Christian has strong practical and theoretical knowledge on disruptive technologies like Blockchain, Crypto Currencies, API and Open Banking, Biometrics, AI incl. Data analytics and cloud computing.

Constanze Hashemian

Больше Меньше

In her role, she was responsible for managing relationships with microfinance actors and raising awareness of industry trends in digital finance.

Prior to this, Constanze worked as Project Coordinator at Frankfurt School of Finance & Management, where she acquired, planned and managed donor-funded microfinance projects around the world. In addition, Constanze has gained work experience in various development institutions over the past 7 years, including CGAP, GIZ and KfW Development Bank.

Constanze holds a master’s degree in International Economics (University of Potsdam) and is a Certified Expert in Microfinance, SME Finance and Microinsurance (Frankfurt School).

Кайрат является международным консультантом Frankfurt School по банковской деятельности для МСП и микрофинансированию с 2010 года. Он один из ведущих тренеров Frankfurt School Competence Center по финансированию МСП и регулярно задействован в имплементации проектов в Восточной Европе и Азии.  

Packages

Beyond your Certificate:

Master of Leadership in Sustainable Finance

The Certified Expert in Digital Finance is an Elective Module of the Master of Leadership in Sustainable Finance. Join our Master programme after completing the CEAF course and waive one elective module. Also, the amount you paid for the course will be deducted from the final tuition fee of the Master programme.

Inclusive Finance Summer Academy

As a participant of our “Certified Expert in Digital Finance” e-learning course, we offer you an exclusive 30% discount* for the Digital Finance Track of our Inclusive Finance Summer Academy (July 12th - 16th 2021). This brings down the aggregated tuition fee from 1300 EUR + 4300 EUR to 3920 EUR **  (Regular fee of both programmes) or 1100 EUR + 3655 EUR to 3328,5 EUR** Early bird of both programmes)

*(including access to the e-learning course, training materials for the on campus training, full board, accommodation & local transportation ticket).

Diploma in Financial Inclusion

The Certified Expert in Digital Finance is part of the curriculum of our Diploma in Financial Inclusion. Enroll to our Diploma after completing the CEAF course and waive one module. Also, the amount you paid for the course will be deducted from the final tuition fee of the Diploma.