Certificat d'Expert en Finance Numérique

Vous y découvrirez le développement de la finance et de la technologie dans l’histoire récente, les tendances les plus importantes et les parties prenantes du secteur. L'unité couvre également les facteurs de réussite essentiels pour que les services financiers numériques puissent exploiter pleinement leur potentiel d'inclusion financière. L'unité est complétée par le partage des tendances clés et des domaines de services de la finance numérique.

 L'unité est conçue pour vous présenter les nouvelles technologies qui ont eu un impact majeur sur le secteur ; de la blockchain à l'intelligence artificielle, en passant par la biométrie, vous découvrirez les concepts et les fonctionnalités de ces technologies. Vous apprendrez comment ces technologies sont utilisées pour fournir des services, comment elles fonctionnent et où se situent les opportunités et les défis.

Ils peuvent être effectués par différents canaux, tels que les cartes de débit, les guichets automatiques ou l'internet. Pourtant, c'est le téléphone mobile qui offre la plus grande opportunité d'atteindre la population non bancarisée. Les paiements mobiles, l'argent mobile et les modèles d'agents bancaires touchent des millions de personnes non bancarisées et leur fournissent des outils pour développer leur activité grâce aux services financiers.  Dans cette unité, vous découvrirez le concept des paiements numériques, son infrastructure, les différents modèles de paiement et les technologies impliquées. Vous aborderez différentes formes de paiements numériques, y compris des solutions de paiement innovantes qui permettent de relever certains des défis les plus urgents en matière de développement, comme l'accès à l'énergie.

Pour parvenir à une inclusion financière durable, d'autres domaines de la demande financière doivent également être couverts. L'absence d'accès aux solutions de prêt limite les MPME dans leur capacité à gérer et à développer correctement leur entreprise. Les nouveaux prestataires de services financiers ne réinventent pas seulement le canal de distribution des services de prêt, ils réinventent également l'évaluation des prêts et l'analyse de crédit.  L'épargne et l'investissement numériques constituent un autre domaine de demande. Sans accès à ces services, il est impossible pour les personnes non bancarisées de gérer leur épargne en vue de la retraite ou de dépenses imprévues. Dans ce domaine, le fournisseur de services de paiement direct réinvente la manière dont les services d'assurance pour des problèmes particuliers peuvent être conçus afin de fournir une solution de produit numérique utile.  Enfin, et surtout, l'impact technologique est important pour le secteur de la gestion des investissements. Les solutions d'investissement deviennent numériques, plus efficaces et moins coûteuses.  L'unité 4 vous présentera chaque domaine d'activité et expliquera comment les nouveaux fournisseurs et technologies réinventent les services financiers dans ce nouvel écosystème.

Cette unité partagera les principes clés de la réglementation et de la supervision et mettra l'accent sur leur application dans divers exemples. Les participants au cours acquièrent non seulement une compréhension approfondie des principes clés, mais aussi la manière de les appliquer en conséquence, y compris l'utilisation des approches Regtech et des bacs à sable réglementaires (« sandbox »).

Cette unité couvre les principes clés de la gestion des risques dans la finance numérique, ce qui inclut une vue d'ensemble des risques et la façon dont ils peuvent être gérés efficacement. La gouvernance d'entreprise ainsi que la cyber sécurité et les risques liés aux nouvelles technologies permettront aux participants d'identifier et de gérer efficacement les différents et nouveaux risques.

Unité 7A: Gestion stratégique des services financiers numériques (un des 2 choix pour l’unité de spécialisation)

Le paysage de l'inclusion financière évolue rapidement surtout grâce aux nouveaux technologies, acteurs et modèles commerciaux qui évoluent à un rythme inédit. Les acteurs traditionnels, comme les institutions de microfinance, ne peuvent plus se permettre de regarder et attendre. Ils doivent regarder vers l'avenir et choisir la bonne stratégie de numérisation afin d'accroître leur base de clientèle et proposer un large éventail de services financiers à travers de nouveaux canaux.

L'unité vous accompagnera dans le processus de sélection et de mise en œuvre de la bonne stratégie pour passer au digital, à partir du développement des produits et de la sélection des technologies jusqu'à l'application de la bonne stratégie de distribution et de marketing. Vous apprendrez également à connaître les risques liés aux services financiers numériques et à les gérer de manière efficace.

Unité 7B: Conception de produits centrés sur le client (Un des 2 choix pour l’unité de spécialisation)

L'émergence des services financiers numériques a permis à des millions de clients non bancarisés d'accéder aux produits financiers. Pourtant, l'utilisation de ces nouveaux produits reste souvent faible, en raison de solutions trop génériques que les clients ont du mal à comprendre et à utiliser. Pour que les services financiers numériques puissent exploiter pleinement tout le potentiel de l´inclusion financière, les produits doivent être centrés sur le client. Les prestataires doivent acquérir une compréhension approfondie des besoins, des préférences et du comportement de leurs clients ainsi que créer des produits basés sur cette notion.

L'unité vous emmène à travers un processus de développement systématique, de la génération d'informations sur les clients à la conception et à la mise en œuvre de produits et services numériques centrés sur le client.