CERTIFICAT D'EXPERT EN FINANCEMENT DES PME
VOTRE AVENIR PROFESSIONNEL COMMENCE ICI
Le Certificat d’Expert en Financement des PME vous dote des connaissances et compétences pratiques nécessaires pour réussir dans le financement des PME et le crédit aux petites entreprises. Vous développerez une expertise en analyse de crédit des PME, en évaluation des flux de trésorerie, en suivi de portefeuille et en gestion des risques, tout en apprenant à concevoir des produits et des stratégies de financement adaptés, favorisant ainsi l’accès des petites et moyennes entreprises au crédit.
En complétant ce programme, vous renforcerez vos perspectives de carrière, consoliderez votre confiance dans l’évaluation des modèles économiques et contribuerez à créer un impact durable en tant qu’expert reconnu en financement des PME.
Ce cours est également disponible en anglais.
Durée
6 mois
Langue
Français
Format
En ligne
Frais d’inscription
Avant le 15 janvier: 1,350 EUR
Après le 15 janvier: 1,550 EUR
Le Certificat d’Expert en Financement des PME vous dote des connaissances et compétences pratiques nécessaires pour réussir dans le financement des PME et le crédit aux petites entreprises. Vous développerez une expertise en analyse de crédit des PME, en évaluation des flux de trésorerie, en suivi de portefeuille et en gestion des risques, tout en apprenant à concevoir des produits et des stratégies de financement adaptés, favorisant ainsi l’accès des petites et moyennes entreprises au crédit.
En complétant ce programme, vous renforcerez vos perspectives de carrière, consoliderez votre confiance dans l’évaluation des modèles économiques et contribuerez à créer un impact durable en tant qu’expert reconnu en financement des PME.
Ce cours est également disponible en anglais.
VOS AVANTAGES
Ce cours est conçu pour vous aider à renforcer votre expertise en financement des PME et à l’appliquer directement dans votre travail :
- Maîtrisez l’analyse de crédit des PME, l’évaluation des flux de trésorerie, le suivi de portefeuille et la gestion des risques afin d’évaluer les entreprises en toute confiance.
- Apprenez à structurer des produits de financement pour les PME, à analyser des modèles économiques et à concevoir des stratégies qui élargissent l’accès au financement pour les entrepreneurs.
- Développez votre capacité à mettre en pratique des méthodes éprouvées, en transformant vos connaissances techniques en un impact durable.
- Obtenez une certification accréditée (6 crédits ECTS)
PUBLIC CIBLE
Ce cours est fait pour vous si vous êtes un professionnel de la finance travaillant dans le financement des PME, la finance du développement ou la banque, et que vous souhaitez faire évoluer votre expertise.
Il sera particulièrement utile si vous êtes chargé de crédit, analyste de prêts, souscripteur, gestionnaire de portefeuille ou cadre intermédiaire cherchant à renforcer vos compétences et à développer votre carrière dans le financement des PME.
Vous en tirerez également profit si vous êtes consultant, conseiller ou décideur impliqué dans l’élaboration de stratégies visant à élargir l’accès au financement pour les petites et moyennes entreprises.
Que vous travailliez déjà dans une institution financière ou que vous vous prépariez à entrer dans le secteur du financement des PME, cette certification vous apportera les connaissances, la reconnaissance et la confiance nécessaires pour faire progresser votre carrière, élargir votre expertise et contribuer à la croissance durable des PME dans le monde entier.
METHODOLOGIE
Un apprentissage flexible. Un impact durable
Nos cours en ligne asynchrones et à votre rythme sont conçus pour les professionnels qui souhaitent développer leurs compétences sans interrompre leur activité.
Ils offrent une expertise internationale et des outils pratiques que vous pouvez appliquer immédiatement.
Flexibilité : étudiez où et quand vous le souhaitez
Apprentissage pratique, basé sur des exemples concrets
Accompagnement d’experts à la demande
Sessions en direct en option (également disponibles en replay)
Rejoignez une communauté internationale de professionnels qui font progresser leur carrière grâce à un apprentissage flexible et de haute qualité.
RÉDUCTIONS
Inscrivez-vous avant le 15 janvier 2026 et bénéficiez du tarif préférentiel early bird.
Prix régulier après cette date : 1550 EUR.
RÉDUCTIONS DISPONIBLES
- Réduction early bird (jusqu’au 15 janvier)
- 10 % de réduction pour les groupes
- 10 % de réduction pour les anciens participants (alumni)
Contactez-nous pour connaître les réductions cumulables.
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Prix régulier après cette date : 1550 EUR.
RÉDUCTIONS DISPONIBLES
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Inscription
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CONTENU
Souhaitez-vous développer votre carrière dans le financement des PME ou petites entreprises ? Le Certificat d’Expert en Financement des PME vous apporte les connaissances et les outils nécessaires pour réussir.
Tout au long du programme, vous acquerrez des compétences pratiques en analyse de crédit des PME, évaluation des flux de trésorerie, suivi de portefeuille et gestion des risques. Vous apprendrez également à structurer des produits de prêt aux PME, à évaluer des modèles d’affaires et à mettre en œuvre des stratégies visant à améliorer l’accès au financement pour les petites et moyennes entreprises.
C’est le moment idéal pour franchir une nouvelle étape dans votre parcours professionnel et devenir un expert reconnu en financement des PME.
PLAN DU COURS
Introduction aux Financement des PME
Ces caractéristiques changent de pays en pays, de région en région et parfois parmi les villes d´une même province. Nous vous fournirons un cadre qui vous permettra de catégoriser les PME d´une zone géographique limitée et de comparer votre cadre aux bonnes pratiques internationales. Nous vous exposerons tout d’abord les produits et services typiques demandés par les PME dans les pays en développement pour ensuite vous exposer les meilleures pratiques du secteur.
Structure de l’unité :
- Définition des SME
- SME en tant que clients des institutions financières
- Tendances internationales dans le financement des PME
- Le rôle de la réglementation, de la supervision et des politiques régionales/nationales
- L’évasion fiscale : défis et barrières
- Structure organisationnelle des unités et des départements des PME
- Processus de prêt et meilleurs pratiques internationales
- Prêts individuels basés sur les flux de trésorerie
- Relation Client
- Prêts de groupe
- Scoring de crédit (statistique, jugement, expert modus）
- Produits et services bancaires aux PME
- Marketing pour les PME
Analyse de Crédit des PME - Collecter et Comprendre l'information
Plusieurs PME travaillent dans des environnements informels ou semi-formels. Souvent, aucune donnée financière fiable n'est fournie et parfois n’existe même pas. Les informations non financières peuvent être recoupées avec les informations financières afin d'obtenir une image réaliste de la situation économique de l'entreprise. En outre, l'importance de comprendre l'objectif d'un prêt ("projet d'investissement") sera soulignée.
Structure de l’unité :
- Introduction aux services aux PME et à l’évaluation des besoins des clients
- Produits de prêt
- Produits de dépôt
- Services bancaires et autres
- Gestion de la relation client
- Principe de la connaissance du client - Qualité du service
- Introduction aux prêts aux PME
- Critères de base pour les prêts aux PME
- Spécificités des PME
- Informations non financières et financières
- Volonté et capacité de remboursement
- Comprendre les principaux risques commerciaux des PME
- Caractère/intégrité
- Risque de gestion
- Risque de gouvernance
- Risque de marché
- Risque financier
- Risque juridique/Conformité
- Risques environnementaux (réputation)
- Risque collatéral
- Vérification des informations des clients
- Comment vérifier la fiabilité des informations fournies
- Vérification croisée des informations non financières
- Vérification croisée des informations financières (niveau 1)
- Évaluation des projets d’investissements
Analyse de crédit des PME - Vérifier l'information
Vérifier que les informations fournies par le propriétaire de l'entreprise sont correctes est fondamental pour prendre de bonnes décisions en matière de risques. Cette unité introduira la vérification croisée des informations financières et développera plus en détail les 8 catégories de risques des PME.
Structure de l’unité :
- Comprendre les besoins financiers des clients, évaluation basée sur :
- Situation et nature du business
- Structure financière du projet d’investissement et estimation des flux de trésorerie
- Vérification des états financiers
- Nécessité de la mise à jour des contrôles croisés - États financiers trompeurs
- Lien entre les informations financières et non financières
- Vérification croisée des informations financières (niveau 2 - postes du bilan, du compte de résultat et de la trésorerie)
Analyse de Crédit des PME - Analyse Financière
Ce cours permettra aux participants de comprendre et d'interpréter les principales caractéristiques des états financiers des PME. L'accent sera mis sur l'analyse des états financiers des PME afin de faciliter une bonne évaluation du risque de crédit.
Structure de l’unité :
- Le bilan
- Actif et passif
- Fonds propres
- L'importance des évaluations
- Comptes de résultats
- Déclaration commerciale
- Compte d'exploitation
- La différence entre l'argent et le profit
- Analyse des états financiers
- Performance
- Profit
- Efficacité
- Liquidité
- Retour
- Solvabilité
- Fonds de roulement
- Analyse des comptes débiteurs
- Analyse des comptes créditeurs
- Analyse de l'inventaire
- Implications de la variation du fonds de roulement sur la trésorerie
- Projet d'investissement
- Calcul et analyse du seuil de rentabilité
- Taux de rendement interne
Analyse de Crédit des PME - Analyse des Flux de Trésorerie
Cette unité présente les principales caractéristiques de l'analyse des flux de trésorerie et des prévisions financières. L'accent sera mis sur la préparation et l'analyse des états des flux de trésorerie et des prévisions financières des PME afin de les améliorer grâce à l'analyse financière.
Structure de l’unité :
- Préparation des états des flux de trésorerie
- Flux de trésorerie d'exploitation
- Investir les flux de trésorerie
- Financement des flux de trésorerie
- Préparation des prévisions financières
- Prévisions de bilan
- Prévisions des profits
- Prévisions de trésorerie
- Évaluer les prévisions financières
- Vérification croisée
- Analyse de sensibilité
Analyse de crédit - Gestion et suivi du portefeuille de prêts
On définira les approches clés et on présentera les instruments les plus efficaces (par exemple, la restructuration des prêts).
Structure de l’unité :
- Introduction aux principes de base du suivi des prêts et de la gestion de portefeuille
- Visites sur place
- Enquête hors site
- Indicateurs du portefeuille
- Processus de suivi
- Entraînement au prêt
- Procédures de transfert de portefeuille
- Suivi
- Rapports et SIG
- Exigences en matière de IT
- Systèmes d'alerte précoce
- De l'avertissement à l'action
- Loan workout
- Instruments d'aide à l'emprunt
- Restructuration
- Watchlisting
- Intensification des services
- Action en justice
- Séquencement des instruments
- Passation de portefeuille
- Préparation et cadre
- Processus de base de transfert de portefeuille
Unité facultative
Unité 7a: PME et Finance Durable
- Comprendre le concept de finance durable et son importance pour les institutions financières et les PME
- Analyser comment les pratiques de finance durable peuvent aider les banques pour PME et les IMF à gérer les risques, renforcer leur résilience et assurer une croissance à long terme
Unité 7b: PME et Inclusion Financière
- Expliquer les principes de la finance inclusive et son importance pour les institutions financières et les PME, notamment dans les zones défavorisées
- Évaluer les stratégies visant à accroître l'inclusion financière des banques pour PME et IMF, en mettant l’accent sur l'accès au financement pour les entrepreneurs aux profils variés et défavorisés
Unité 7c: Gestion de la relation avec les PME
- Apprendre des techniques pour identifier et prospecter des clients PME via différents canaux
- Comprendre le processus de constitution d’un pipeline, y compris l’identification des clients potentiels, la qualification des prospects et la gestion du processus d’acquisition
- Explorer les meilleures pratiques pour entretenir et maintenir des relations à long terme avec les PME afin de renforcer la confiance et la fidélité
Unité facultative
Unité 8A : Outils numériques pour le financement des PME
- Comprendre la gamme d'outils numériques disponibles pour soutenir la finance des PME, notamment les plateformes en ligne, la banque mobile et les solutions fintech
- Évaluer les avantages et les défis liés à l'utilisation d'outils numériques pour engager les PME, tels que l'amélioration de l'efficacité, la réduction des coûts et l'optimisation de l’expérience client
Unité 8B : Outils CRM pour la gestion des relations avec les PME
- Comprendre l’objectif et le fonctionnement des systèmes de gestion de la relation client (CRM) dans la gestion des relations avec les PME
- Apprendre à utiliser les outils CRM pour suivre les interactions, gérer les données clients et identifier des opportunités de vente croisée et de montée en gamme de produits financiers destinés aux PME
- Développer des stratégies pour exploiter les données CRM afin d’améliorer la prise de décision et de personnaliser les offres financières pour les PME
PLAN DU COURS
Introduction aux Financement des PME
Ces caractéristiques changent de pays en pays, de région en région et parfois parmi les villes d´une même province. Nous vous fournirons un cadre qui vous permettra de catégoriser les PME d´une zone géographique limitée et de comparer votre cadre aux bonnes pratiques internationales. Nous vous exposerons tout d’abord les produits et services typiques demandés par les PME dans les pays en développement pour ensuite vous exposer les meilleures pratiques du secteur.
Structure de l’unité :
- Définition des SME
- SME en tant que clients des institutions financières
- Tendances internationales dans le financement des PME
- Le rôle de la réglementation, de la supervision et des politiques régionales/nationales
- L’évasion fiscale : défis et barrières
- Structure organisationnelle des unités et des départements des PME
- Processus de prêt et meilleurs pratiques internationales
- Prêts individuels basés sur les flux de trésorerie
- Relation Client
- Prêts de groupe
- Scoring de crédit (statistique, jugement, expert modus）
- Produits et services bancaires aux PME
- Marketing pour les PME
Analyse de Crédit des PME - Collecter et Comprendre l'information
Plusieurs PME travaillent dans des environnements informels ou semi-formels. Souvent, aucune donnée financière fiable n'est fournie et parfois n’existe même pas. Les informations non financières peuvent être recoupées avec les informations financières afin d'obtenir une image réaliste de la situation économique de l'entreprise. En outre, l'importance de comprendre l'objectif d'un prêt ("projet d'investissement") sera soulignée.
Structure de l’unité :
- Introduction aux services aux PME et à l’évaluation des besoins des clients
- Produits de prêt
- Produits de dépôt
- Services bancaires et autres
- Gestion de la relation client
- Principe de la connaissance du client - Qualité du service
- Introduction aux prêts aux PME
- Critères de base pour les prêts aux PME
- Spécificités des PME
- Informations non financières et financières
- Volonté et capacité de remboursement
- Comprendre les principaux risques commerciaux des PME
- Caractère/intégrité
- Risque de gestion
- Risque de gouvernance
- Risque de marché
- Risque financier
- Risque juridique/Conformité
- Risques environnementaux (réputation)
- Risque collatéral
- Vérification des informations des clients
- Comment vérifier la fiabilité des informations fournies
- Vérification croisée des informations non financières
- Vérification croisée des informations financières (niveau 1)
- Évaluation des projets d’investissements
Analyse de crédit des PME - Vérifier l'information
Vérifier que les informations fournies par le propriétaire de l'entreprise sont correctes est fondamental pour prendre de bonnes décisions en matière de risques. Cette unité introduira la vérification croisée des informations financières et développera plus en détail les 8 catégories de risques des PME.
Structure de l’unité :
- Comprendre les besoins financiers des clients, évaluation basée sur :
- Situation et nature du business
- Structure financière du projet d’investissement et estimation des flux de trésorerie
- Vérification des états financiers
- Nécessité de la mise à jour des contrôles croisés - États financiers trompeurs
- Lien entre les informations financières et non financières
- Vérification croisée des informations financières (niveau 2 - postes du bilan, du compte de résultat et de la trésorerie)
Analyse de Crédit des PME - Analyse Financière
Ce cours permettra aux participants de comprendre et d'interpréter les principales caractéristiques des états financiers des PME. L'accent sera mis sur l'analyse des états financiers des PME afin de faciliter une bonne évaluation du risque de crédit.
Structure de l’unité :
- Le bilan
- Actif et passif
- Fonds propres
- L'importance des évaluations
- Comptes de résultats
- Déclaration commerciale
- Compte d'exploitation
- La différence entre l'argent et le profit
- Analyse des états financiers
- Performance
- Profit
- Efficacité
- Liquidité
- Retour
- Solvabilité
- Fonds de roulement
- Analyse des comptes débiteurs
- Analyse des comptes créditeurs
- Analyse de l'inventaire
- Implications de la variation du fonds de roulement sur la trésorerie
- Projet d'investissement
- Calcul et analyse du seuil de rentabilité
- Taux de rendement interne
Analyse de Crédit des PME - Analyse des Flux de Trésorerie
Cette unité présente les principales caractéristiques de l'analyse des flux de trésorerie et des prévisions financières. L'accent sera mis sur la préparation et l'analyse des états des flux de trésorerie et des prévisions financières des PME afin de les améliorer grâce à l'analyse financière.
Structure de l’unité :
- Préparation des états des flux de trésorerie
- Flux de trésorerie d'exploitation
- Investir les flux de trésorerie
- Financement des flux de trésorerie
- Préparation des prévisions financières
- Prévisions de bilan
- Prévisions des profits
- Prévisions de trésorerie
- Évaluer les prévisions financières
- Vérification croisée
- Analyse de sensibilité
Analyse de crédit - Gestion et suivi du portefeuille de prêts
On définira les approches clés et on présentera les instruments les plus efficaces (par exemple, la restructuration des prêts).
Structure de l’unité :
- Introduction aux principes de base du suivi des prêts et de la gestion de portefeuille
- Visites sur place
- Enquête hors site
- Indicateurs du portefeuille
- Processus de suivi
- Entraînement au prêt
- Procédures de transfert de portefeuille
- Suivi
- Rapports et SIG
- Exigences en matière de IT
- Systèmes d'alerte précoce
- De l'avertissement à l'action
- Loan workout
- Instruments d'aide à l'emprunt
- Restructuration
- Watchlisting
- Intensification des services
- Action en justice
- Séquencement des instruments
- Passation de portefeuille
- Préparation et cadre
- Processus de base de transfert de portefeuille
Unité facultative
Unité 7a: PME et Finance Durable
- Comprendre le concept de finance durable et son importance pour les institutions financières et les PME
- Analyser comment les pratiques de finance durable peuvent aider les banques pour PME et les IMF à gérer les risques, renforcer leur résilience et assurer une croissance à long terme
Unité 7b: PME et Inclusion Financière
- Expliquer les principes de la finance inclusive et son importance pour les institutions financières et les PME, notamment dans les zones défavorisées
- Évaluer les stratégies visant à accroître l'inclusion financière des banques pour PME et IMF, en mettant l’accent sur l'accès au financement pour les entrepreneurs aux profils variés et défavorisés
Unité 7c: Gestion de la relation avec les PME
- Apprendre des techniques pour identifier et prospecter des clients PME via différents canaux
- Comprendre le processus de constitution d’un pipeline, y compris l’identification des clients potentiels, la qualification des prospects et la gestion du processus d’acquisition
- Explorer les meilleures pratiques pour entretenir et maintenir des relations à long terme avec les PME afin de renforcer la confiance et la fidélité
Unité facultative
Unité 8A : Outils numériques pour le financement des PME
- Comprendre la gamme d'outils numériques disponibles pour soutenir la finance des PME, notamment les plateformes en ligne, la banque mobile et les solutions fintech
- Évaluer les avantages et les défis liés à l'utilisation d'outils numériques pour engager les PME, tels que l'amélioration de l'efficacité, la réduction des coûts et l'optimisation de l’expérience client
Unité 8B : Outils CRM pour la gestion des relations avec les PME
- Comprendre l’objectif et le fonctionnement des systèmes de gestion de la relation client (CRM) dans la gestion des relations avec les PME
- Apprendre à utiliser les outils CRM pour suivre les interactions, gérer les données clients et identifier des opportunités de vente croisée et de montée en gamme de produits financiers destinés aux PME
- Développer des stratégies pour exploiter les données CRM afin d’améliorer la prise de décision et de personnaliser les offres financières pour les PME
PLAN DU COURS
Introduction aux Financement des PME
Ces caractéristiques changent de pays en pays, de région en région et parfois parmi les villes d´une même province. Nous vous fournirons un cadre qui vous permettra de catégoriser les PME d´une zone géographique limitée et de comparer votre cadre aux bonnes pratiques internationales. Nous vous exposerons tout d’abord les produits et services typiques demandés par les PME dans les pays en développement pour ensuite vous exposer les meilleures pratiques du secteur.
Structure de l’unité :
- Définition des SME
- SME en tant que clients des institutions financières
- Tendances internationales dans le financement des PME
- Le rôle de la réglementation, de la supervision et des politiques régionales/nationales
- L’évasion fiscale : défis et barrières
- Structure organisationnelle des unités et des départements des PME
- Processus de prêt et meilleurs pratiques internationales
- Prêts individuels basés sur les flux de trésorerie
- Relation Client
- Prêts de groupe
- Scoring de crédit (statistique, jugement, expert modus）
- Produits et services bancaires aux PME
- Marketing pour les PME
Analyse de Crédit des PME - Collecter et Comprendre l'information
Plusieurs PME travaillent dans des environnements informels ou semi-formels. Souvent, aucune donnée financière fiable n'est fournie et parfois n’existe même pas. Les informations non financières peuvent être recoupées avec les informations financières afin d'obtenir une image réaliste de la situation économique de l'entreprise. En outre, l'importance de comprendre l'objectif d'un prêt ("projet d'investissement") sera soulignée.
Structure de l’unité :
- Introduction aux services aux PME et à l’évaluation des besoins des clients
- Produits de prêt
- Produits de dépôt
- Services bancaires et autres
- Gestion de la relation client
- Principe de la connaissance du client - Qualité du service
- Introduction aux prêts aux PME
- Critères de base pour les prêts aux PME
- Spécificités des PME
- Informations non financières et financières
- Volonté et capacité de remboursement
- Comprendre les principaux risques commerciaux des PME
- Caractère/intégrité
- Risque de gestion
- Risque de gouvernance
- Risque de marché
- Risque financier
- Risque juridique/Conformité
- Risques environnementaux (réputation)
- Risque collatéral
- Vérification des informations des clients
- Comment vérifier la fiabilité des informations fournies
- Vérification croisée des informations non financières
- Vérification croisée des informations financières (niveau 1)
- Évaluation des projets d’investissements
Analyse de crédit des PME - Vérifier l'information
Vérifier que les informations fournies par le propriétaire de l'entreprise sont correctes est fondamental pour prendre de bonnes décisions en matière de risques. Cette unité introduira la vérification croisée des informations financières et développera plus en détail les 8 catégories de risques des PME.
Structure de l’unité :
- Comprendre les besoins financiers des clients, évaluation basée sur :
- Situation et nature du business
- Structure financière du projet d’investissement et estimation des flux de trésorerie
- Vérification des états financiers
- Nécessité de la mise à jour des contrôles croisés - États financiers trompeurs
- Lien entre les informations financières et non financières
- Vérification croisée des informations financières (niveau 2 - postes du bilan, du compte de résultat et de la trésorerie)
Analyse de Crédit des PME - Analyse Financière
Ce cours permettra aux participants de comprendre et d'interpréter les principales caractéristiques des états financiers des PME. L'accent sera mis sur l'analyse des états financiers des PME afin de faciliter une bonne évaluation du risque de crédit.
Structure de l’unité :
- Le bilan
- Actif et passif
- Fonds propres
- L'importance des évaluations
- Comptes de résultats
- Déclaration commerciale
- Compte d'exploitation
- La différence entre l'argent et le profit
- Analyse des états financiers
- Performance
- Profit
- Efficacité
- Liquidité
- Retour
- Solvabilité
- Fonds de roulement
- Analyse des comptes débiteurs
- Analyse des comptes créditeurs
- Analyse de l'inventaire
- Implications de la variation du fonds de roulement sur la trésorerie
- Projet d'investissement
- Calcul et analyse du seuil de rentabilité
- Taux de rendement interne
Analyse de Crédit des PME - Analyse des Flux de Trésorerie
Cette unité présente les principales caractéristiques de l'analyse des flux de trésorerie et des prévisions financières. L'accent sera mis sur la préparation et l'analyse des états des flux de trésorerie et des prévisions financières des PME afin de les améliorer grâce à l'analyse financière.
Structure de l’unité :
- Préparation des états des flux de trésorerie
- Flux de trésorerie d'exploitation
- Investir les flux de trésorerie
- Financement des flux de trésorerie
- Préparation des prévisions financières
- Prévisions de bilan
- Prévisions des profits
- Prévisions de trésorerie
- Évaluer les prévisions financières
- Vérification croisée
- Analyse de sensibilité
Analyse de crédit - Gestion et suivi du portefeuille de prêts
On définira les approches clés et on présentera les instruments les plus efficaces (par exemple, la restructuration des prêts).
Structure de l’unité :
- Introduction aux principes de base du suivi des prêts et de la gestion de portefeuille
- Visites sur place
- Enquête hors site
- Indicateurs du portefeuille
- Processus de suivi
- Entraînement au prêt
- Procédures de transfert de portefeuille
- Suivi
- Rapports et SIG
- Exigences en matière de IT
- Systèmes d'alerte précoce
- De l'avertissement à l'action
- Loan workout
- Instruments d'aide à l'emprunt
- Restructuration
- Watchlisting
- Intensification des services
- Action en justice
- Séquencement des instruments
- Passation de portefeuille
- Préparation et cadre
- Processus de base de transfert de portefeuille
Unité facultative
Unité 7a: PME et Finance Durable
- Comprendre le concept de finance durable et son importance pour les institutions financières et les PME
- Analyser comment les pratiques de finance durable peuvent aider les banques pour PME et les IMF à gérer les risques, renforcer leur résilience et assurer une croissance à long terme
Unité 7b: PME et Inclusion Financière
- Expliquer les principes de la finance inclusive et son importance pour les institutions financières et les PME, notamment dans les zones défavorisées
- Évaluer les stratégies visant à accroître l'inclusion financière des banques pour PME et IMF, en mettant l’accent sur l'accès au financement pour les entrepreneurs aux profils variés et défavorisés
Unité 7c: Gestion de la relation avec les PME
- Apprendre des techniques pour identifier et prospecter des clients PME via différents canaux
- Comprendre le processus de constitution d’un pipeline, y compris l’identification des clients potentiels, la qualification des prospects et la gestion du processus d’acquisition
- Explorer les meilleures pratiques pour entretenir et maintenir des relations à long terme avec les PME afin de renforcer la confiance et la fidélité
Unité facultative
Unité 8A : Outils numériques pour le financement des PME
- Comprendre la gamme d'outils numériques disponibles pour soutenir la finance des PME, notamment les plateformes en ligne, la banque mobile et les solutions fintech
- Évaluer les avantages et les défis liés à l'utilisation d'outils numériques pour engager les PME, tels que l'amélioration de l'efficacité, la réduction des coûts et l'optimisation de l’expérience client
Unité 8B : Outils CRM pour la gestion des relations avec les PME
- Comprendre l’objectif et le fonctionnement des systèmes de gestion de la relation client (CRM) dans la gestion des relations avec les PME
- Apprendre à utiliser les outils CRM pour suivre les interactions, gérer les données clients et identifier des opportunités de vente croisée et de montée en gamme de produits financiers destinés aux PME
- Développer des stratégies pour exploiter les données CRM afin d’améliorer la prise de décision et de personnaliser les offres financières pour les PME
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