Compliance und geldwäscherechtliche Anforderungen an Versicherungen

• Rechtliche und aufsichtsrechtliche Grundlagen
  • EU-Recht
    • Richtlinie 2009/138/EG (Solvabilität II)
    • Richtlinie über den Versicherungsvertrieb (Insurance Distribution Directive - IDD)
    • Kommende Regulatorik für die Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie zur Einhaltung von Sanktionen für Erst- und Rückversicherungen aufgrund des EU-AML Pakets ab 10. Juli 2027
    
    
  • Nationales Recht
    • § 29 VAG i.V.m. MaGo (Rundschreiben 2/2017 (VA))
    • § 52 VAG i.V.m. GwG sowie AuA (Stand: 29.11.2024)
    • Rundschreiben 11/2023 (VA) – Fachliche Eignung und Zuverlässigkeit
    • Verhaltenskodex des GDV für den Versicherungsvertrieb
    
    
  
  
• Spezifische Risiken in der Versicherungsbranche
  • Risiken der Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierung
  • Flexible Versicherungsprodukte
  • Banknahe Dienstleistungen (z. B. Policendarlehen, Hypotheken)
  • Konzernweite Governance- und Reportingstrukturen
  • Datenschutzkonforme Informationsweitergabe
  • Einheitliche Kundendatenbanken und Risikoratingsysteme
  • Monitoring von Zahlungsströmen (Screening & Monitoring)
  • Mögliche Betrugsszenarien
  • Maßnahmen zur Risikomitigierung
  
  
• Anforderungen an die Compliance-Funktion
  • Inhalte, Erstellung und Aktualisierung der Risikoanalyse
  • Rechtsnormenmonitoring, inkl. Nachhaltigkeitsanforderungen
  • Produktfreigabeverfahren
  • Hinweisgeberschutzsysteme
  • Auslagerungsmanagement
  
  
• Wohlverhaltensaufsicht - Anforderungen an Versicherungsunternehmen
• Aktuelle Aufsichts- und Prüfungsschwerpunkte der BaFin
• Prüfung und Audit
  • Prüfungsschwerpunkte im Rahmen der Jahresabschlussprüfung
  • Anwendung des IDW PS 527 für Versicherungen
  • Fokus auf die neu eingeführte Wirksamkeitsprüfung
  
  
• Digitalisierung, AI und Ausblick

Mitarbeitende aus Versicherungen aus den Abteilungen: Compliance, Geldwäsche und Fraud-Management, Recht, Interne Revision, weitere Compliance-relevante Fachabteilungen.

Ziel dieses Moduls ist es, den Teilnehmenden die rechtlichen und aufsichtsrechtlichen Grundlagen für Erst- und Rückversicherungen (Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gilt für diese erst ab 2027) im Bereich Compliance, Gelwäsche- und Terrorismusfinanzierungsprävention umfassend zu erläutern. Es werden die aufsichtsrechtlichen Mindestanforderungen an die Geschäftsorganisation für die Schlüsselfunktion Compliance ebenso dargestellt wie spezifische Risiken und wie man diese mit sachgerechten Maßnahmen mitigiert. Dabei wird auch auf die aktuellen Aufsichtsschwerpunkte der BaFin und die Prüfungsschwerpunkte der Wirtschaftsprüfer eingegangen.

Interaktiver Fachvortrag und Diskussion