ESG-
Finanzierung
Nur Inhouse

Eine strategische Integration verbindet ESG-Risiken, regulatorische Anforderungen und nachhaltige Finanzierungsinstrumente mit bestehenden Geschäfts- und Kreditprozessen.

Inhalt

• ESG und fokussierte Aspekte im Risikomanagementprozess
• Einzelanalyse E, S und G
• Nachhaltigkeitsrisiken bei Banken (Outside-in und Inside-out Perspektive)
• Einheitlicher Berichtsstandard - European Sustainability Reporting Standards (ESRS)
• Richtlinien zur Nachhaltigkeitsberichterstattung - Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD)

Kompetenz

Sustainable Finance strategisch einordnen und Auswirkungen auf Geschäftsmodelle und Finanzierungsprozesse bewerten.

Banken können ESG-Risiken und Transformationschancen in die Unternehmensanalyse einbeziehen. Nachhaltigkeitsberichte unterstützen die Bewertung von Geschäftsmodellen, den strategischen Kundendialog und die Finanzierung nachhaltiger Maßnahmen.

Inhalt

• Auswirkungen der Nachhaltigkeit auf die Unternehmenssteuerung
• Integration der Nachhaltigkeit in der Unternehmenssteuerung (Profit - Planet - People) und Erfolgsfaktoren
• Veränderungen im Unternehmensumfeld - Formulierung eines nachhaltigen Leitmotivs und (Neu-)Positionierung der Geschäftsmodelle
• Strategische Ziele zur langfristigen Wertschöpfung
• Anpassung der Unternehmenssteuerung und Verankerung der Nachhaltigkeit in der Aufbauorganisation
• Auswirkungen der internen und externen Unternehmenskommunikation und Berichterstattung
• Notwendigkeit für Transformationserfordernisse und Chancen der Unternehmenstransformation - 10 Stellhebel für die Systematisierung
• Umsetzung der ESG-Agenda in Kreditinstituten
• Nachhaltigkeitsberichterstattung - Potenzial für einen strategischen Kundendialog und Neupositionierung der Geschäftsmodelle der Firmenkunden

Kompetenz

ESG-Aspekte in der Firmenkundenbetreuung bewerten und nachhaltige Finanzierungsstrategien entwickeln.

ESG-Risiken werden anhand von Nachhaltigkeitsdaten, ESG-Ratings und Klimarisiken bewertet. Regulatorische Vorgaben aus MaRisk und EBA-Leitlinien unterstützen ihre Integration in Bonitätsprüfung und Kreditentscheidungen.

Inhalt

• Gesetzliche und regulatorische Anforderungen an Unternehmen (Unternehmensführung / Governance)
• EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und Überwachung / 7. MaRisk-Novelle
• Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken - BaFin Merkblatt zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken
• Differenzierung der Chancen und Risiken von E, S und G
• Herausforderung der Datenanalyse und Datenbewertung
• ESG-Ratings und Aussagegehalt
• Abgrenzung ESG- und Bonitätsrating ES
• Klimawandel als Risiko für Kreditengagements
• Aufsichtsrechtlicher Stresstest der EZB - Banken müssen Klimarisiken stärker in den Fokus nehmen (Erkenntnisse der thematischen Überprüfung)
• Verantwortung aus dem Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz (LKSG)
• Nichtfinanzielle Berichterstattung nach HGB (IFRS) und Auswirkungen für Unternehmen - Bedeutung der Corporate Social Responsibility (CSR) und Global Reporting Initiative (GRI)
• Umsetzung der EU-Taxonomie

Kompetenz

ESG-Risiken analysieren und regulatorische Anforderungen in Kreditvergabe und Risikomanagement integrieren.

ESG-Kriterien, Finanzierungsbedarf und Marktdaten bilden die Grundlage für die Auswahl geeigneter Instrumente wie ESG-Kredite, Green Bonds oder Impact Investing. Praxisbeispiele unterstützen die Bewertung.

Workshop 1: ESG-Kriterien in der Kreditvergabe

• Bewertung von ESG-Kriterien aus Sicht von Banken
• Auswirkungen der ESG-Kriterien auf Finanzierung und Finanzierungsbedingungen
• ESG-Finanzierungen aus dem Förderumfeld
• Fallbeispiele

Workshop 2: Nachhaltigkeitsanleihen und Green Bonds

• Analyse des Marktes für Nachhaltigkeitsanleihen
• Analyse des Segmentes Green Bonds
• Renditeeffekte der Nachhaltigkeit im Markt
• Fallbeispiele

Workshop 3: Impact Investing und ESG-Integration in Portfolios

• ESG-Investing aus der Sicht von Eigenkapitalinvestoren
• Markteinschätzung der Renditeeffekte

Workshop 4: Aktuelle Marktdaten und Analysen

• Best-Practice-Beispiele von Unternehmen, die ESG-Finanzierungen erfolgreich einsetzen
• Fallbeispiele von Misserfolgen und deren Ursachen

Workshop 5: Optimale Vorbereitung von ESG-Finanzierungen

• Ansatz von Kreditnachfragern
• Ansatz von Kreditanbietern
• Ansatz von Eigenkapitalnachfragern
• Ansatz von Eigenkapitalinvestoren

Kompetenz

Nachhaltige Finanzierungsinstrumente bewerten und passende Lösungen für unterschiedliche Finanzierungsbedarfe entwickeln.

Schriftliche (Fallstudie) und mündliche Prüfung

Zertfizierte*r Spezialist*in für ESG-Finanzierungen