Kreditanalyst
Privatkunden/
Baufinanzierung
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Die Baufinanzierung zählt zu den anspruchsvollsten und zugleich ertragreichsten Bereichen im Privatkundengeschäft und ist ein zentraler Baustein, der Fachwissen und Präzision erfordert. Die Weiterbildung mit Zertifikat Kreditanalyst/-in Privatkunden Baufinanzierung der Frankfurt School of Finance & Management vermittelt umfassende Kenntnisse zur Analyse von Privatkundenkrediten in der Baufinanzierung. Die Teilnehmenden lernen, Bonität und Sicherheiten professionell einzuschätzen, Finanzierungsmodelle zu verstehen und fundierte Kreditentscheidungen vorzubereiten. Auch rechtliche Grundlagen – etwa zu Verbraucherdarlehensverträgen, Widerrufsrechten oder Kreditsicherheiten – sind integraler Bestandteil dieses Zertifikatsstudiengangs. So entsteht eine ganzheitliche Qualifikation für die verantwortungsvolle Beratung und Kreditvergabe.
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Die Baufinanzierung zählt zu den anspruchsvollsten und zugleich ertragreichsten Bereichen im Privatkundengeschäft und ist ein zentraler Baustein, der Fachwissen und Präzision erfordert. Die Weiterbildung mit Zertifikat Kreditanalyst/-in Privatkunden Baufinanzierung der Frankfurt School of Finance & Management vermittelt umfassende Kenntnisse zur Analyse von Privatkundenkrediten in der Baufinanzierung. Die Teilnehmenden lernen, Bonität und Sicherheiten professionell einzuschätzen, Finanzierungsmodelle zu verstehen und fundierte Kreditentscheidungen vorzubereiten. Auch rechtliche Grundlagen – etwa zu Verbraucherdarlehensverträgen, Widerrufsrechten oder Kreditsicherheiten – sind integraler Bestandteil dieses Zertifikatsstudiengangs. So entsteht eine ganzheitliche Qualifikation für die verantwortungsvolle Beratung und Kreditvergabe.
Your Benefits
Sie entwickeln die Fähigkeit, Kreditentscheidungen sicher, strukturiert und mit klarem Blick für Risiken und Chancen zu treffen. Dabei profitieren Sie von einem praxisnahen Lernkonzept, das analytisches Denken fördert und Sie optimal auf komplexe Entscheidungssituationen in der Baufinanzierung vorbereitet.
Die Kombination aus kompakten Präsenzmodulen, digitalen Lerninhalten und realitätsnahen Fallbeispielen ermöglicht ein effizientes, berufsbegleitendes Lernen mit unmittelbarem Mehrwert für Ihre tägliche Arbeit. Durch den Austausch mit erfahrenen Fachkolleg:innen gewinnen Sie zusätzliche Impulse für Ihre eigene Entscheidungs- und Analysepraxis.
- Be part of Germany’s # 1 Business School for Executive Education.
- Learn from industry experts with real-world experience.
- Gain a recognized certificate to boost your career profile.
- Benefit from the active international Frankfurt School community.
Terminplan & Factsheet
Fordern Sie den Terminplan und das Factsheet unverbindlich als PDF an.
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REGISTRATION
Target group
Advance Your Career
High-impact programs to boost your skills and network.
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METHODOLOGY
Inhalt
Rechtliche Grundlagen und Rahmenbedingungen für den Finanzierungshaushalt
Im Selbststudium bearbeiten Sie zwei Studienbriefe (Rechtliche Grundlagen Kreditgeschäft und Sicherheiten Privatkunden) mit integrierten Selbsttests und erhalten Zugriff auf das E-Learning „Fachberater:in für private Baufinanzierung“. Dieses umfasst rund 10 Lernstunden und ein begleitendes Workbook sowie ein digitales Lexikon – ideal, um Ihr Wissen gezielt zu vertiefen und flexibel zu wiederholen.
Kompaktwissen private Immobilienfinanzierung
Eine fundierte Finanzierungsplanung berücksichtigt Einkommen, Eigenkapital, Kapitaldienstfähigkeit und Immobilienwert. Zinsbindung, Tilgung und finanzielle Reserven werden auf die individuelle Situation abgestimmt.
Inhalt
- Objekt- und Lageanalyse
- Beleihungswertermittlung
- Bewertung von Vorlasten
- Objektunterlagen zur Beleihung
- Käuferanalyse und Bonitätsprüfung sowie Bonitätsunterlagen
- Eigenmittel und Eigenleistung - was ist realistisch?
- Bonitätsanalyse Verkäufer / Bauträger
- Kredite im Rahmen der Baufinanzierung
- Finanzierungsaufbau
- Geld- und Kapitalmarkt, Zinsentwicklung
- Kostenanalyse (inkl. Notar-, Grundbuchgebühren, Maklerprovision, Schätzkosten, Bearbeitungsgebühren)
- Wirtschaftlichkeitsberechnung, Haushaltsrechnung, finanzielle Belastbarkeit
- Kreditunterlagen
- Erforderliche Unterlagen MaBV-Zahlungsplan, Teilungserklärung, Erbbaurechtsvertrag etc.
- Vom Antrag bis zur Zusage und Auszahlung: der Prozess der Kreditgewährung
- Vertriebswege (Internet, Filialnetz, Direktansprachen)
- Überblick Steuern und staatliche Förderung (Eigennutzung / Kapitalanlage)
- Wesentliche Regelungen und Konsequenzen aus dem Gesetz zur Umsetzung der EU-Wohnimmobilienkreditrichtlinie
Kompetenz
Private Immobilienfinanzierungen strukturieren und Finanzierungsmodelle hinsichtlich Tragfähigkeit und Risiken bewerten.
Nachhaltigkeit in der privaten Baufinanzierung: ESG – Auswirkungen auf die Wohnbaufinanzierung
Eine nachhaltige Baufinanzierung berücksichtigt Energieeffizienz, energetische Sanierungen und mögliche Förderprogramme. Finanzierungsbedarf, langfristige Kosten und Einsparpotenziale werden gemeinsam bewertet.
Inhalt
- Die ESG-Kriterien – Welche Nachhaltigkeitsaspekte gibt es?
- Rechtlichen Rahmenbedingungen und regulatorische Sicht
- Konsequenzen, Handlungsbedarf und Handlungsoptionen für Unternehmen und Banken im Hinblick auf Geschäftsstrategie, Organisation, Rechnungslegung, Reporting und Haftung
- Überblick und Einsatz einschlägiger Dokumente und relevanter Zertifikate
- Der Energieausweis, seine verschiedenen Arten und sein Einsatz in der Modernisierungsfinanzierung
- Sustainable Finance als „Maß aller Dinge“ in der Finanzierung
- Nachhaltige Immobilienfinanzierungen unter ESG-Vorgaben
- Die energetische Modernisierung im Wohnbaubereich
- Einsatz und Anwendung einschlägiger Tools für die Akteure
Kompetenz
Nachhaltigkeitsaspekte in der privaten Baufinanzierung bewerten und bedarfsgerechte Finanzierungslösungen entwickeln.
Rechtsgrundlagen des Kreditgeschäfts und der Kreditsicherheiten
Kreditverträge und Sicherheiten sind hinsichtlich Wirksamkeit, Haftung und Durchsetzbarkeit zu prüfen. Eine strukturierte Bewertung rechtlicher Anforderungen hilft, Kreditrisiken zu erkennen und abzusichern.
Inhalt
- Grundlagen des Kreditvertrages
- Verbraucherdarlehensvertrag (AVD/IVD: Merkmale, Inhalte, Unterscheidung, Anwendungsbereich)
- Widerrufsrecht (aus Verbraucherdarlehensvertrag, Fernabsatzvertrag, AGV)
- Verbundene Verträge (Merkmale, Anwendungsbereich, Widerrufsrecht)
- Kündigungsvoraussetzungen des Kreditvertrages
- Allgemeine Grundsätze der Bestellung von Sicherheiten
- Überblick und Merkmale einzelner Kreditsicherheiten im Privatkundengeschäft
Kompetenz
Kreditverträge und Kreditsicherheiten rechtlich einordnen und Risiken im Kreditgeschäft fundiert bewerten.
Abschlussprüfung
Schriftliche Prüfung
Die Prüfung (180 Minuten) besteht aus Fallbeispielen sowie Fragen zu den Lehr- und Lernmaterialien.
Inhalt
Rechtliche Grundlagen und Rahmenbedingungen für den Finanzierungshaushalt
Im Selbststudium bearbeiten Sie zwei Studienbriefe (Rechtliche Grundlagen Kreditgeschäft und Sicherheiten Privatkunden) mit integrierten Selbsttests und erhalten Zugriff auf das E-Learning „Fachberater:in für private Baufinanzierung“. Dieses umfasst rund 10 Lernstunden und ein begleitendes Workbook sowie ein digitales Lexikon – ideal, um Ihr Wissen gezielt zu vertiefen und flexibel zu wiederholen.
Kompaktwissen private Immobilienfinanzierung
Eine fundierte Finanzierungsplanung berücksichtigt Einkommen, Eigenkapital, Kapitaldienstfähigkeit und Immobilienwert. Zinsbindung, Tilgung und finanzielle Reserven werden auf die individuelle Situation abgestimmt.
Inhalt
- Objekt- und Lageanalyse
- Beleihungswertermittlung
- Bewertung von Vorlasten
- Objektunterlagen zur Beleihung
- Käuferanalyse und Bonitätsprüfung sowie Bonitätsunterlagen
- Eigenmittel und Eigenleistung - was ist realistisch?
- Bonitätsanalyse Verkäufer / Bauträger
- Kredite im Rahmen der Baufinanzierung
- Finanzierungsaufbau
- Geld- und Kapitalmarkt, Zinsentwicklung
- Kostenanalyse (inkl. Notar-, Grundbuchgebühren, Maklerprovision, Schätzkosten, Bearbeitungsgebühren)
- Wirtschaftlichkeitsberechnung, Haushaltsrechnung, finanzielle Belastbarkeit
- Kreditunterlagen
- Erforderliche Unterlagen MaBV-Zahlungsplan, Teilungserklärung, Erbbaurechtsvertrag etc.
- Vom Antrag bis zur Zusage und Auszahlung: der Prozess der Kreditgewährung
- Vertriebswege (Internet, Filialnetz, Direktansprachen)
- Überblick Steuern und staatliche Förderung (Eigennutzung / Kapitalanlage)
- Wesentliche Regelungen und Konsequenzen aus dem Gesetz zur Umsetzung der EU-Wohnimmobilienkreditrichtlinie
Kompetenz
Private Immobilienfinanzierungen strukturieren und Finanzierungsmodelle hinsichtlich Tragfähigkeit und Risiken bewerten.
Nachhaltigkeit in der privaten Baufinanzierung: ESG – Auswirkungen auf die Wohnbaufinanzierung
Eine nachhaltige Baufinanzierung berücksichtigt Energieeffizienz, energetische Sanierungen und mögliche Förderprogramme. Finanzierungsbedarf, langfristige Kosten und Einsparpotenziale werden gemeinsam bewertet.
Inhalt
- Die ESG-Kriterien – Welche Nachhaltigkeitsaspekte gibt es?
- Rechtlichen Rahmenbedingungen und regulatorische Sicht
- Konsequenzen, Handlungsbedarf und Handlungsoptionen für Unternehmen und Banken im Hinblick auf Geschäftsstrategie, Organisation, Rechnungslegung, Reporting und Haftung
- Überblick und Einsatz einschlägiger Dokumente und relevanter Zertifikate
- Der Energieausweis, seine verschiedenen Arten und sein Einsatz in der Modernisierungsfinanzierung
- Sustainable Finance als „Maß aller Dinge“ in der Finanzierung
- Nachhaltige Immobilienfinanzierungen unter ESG-Vorgaben
- Die energetische Modernisierung im Wohnbaubereich
- Einsatz und Anwendung einschlägiger Tools für die Akteure
Kompetenz
Nachhaltigkeitsaspekte in der privaten Baufinanzierung bewerten und bedarfsgerechte Finanzierungslösungen entwickeln.
Rechtsgrundlagen des Kreditgeschäfts und der Kreditsicherheiten
Kreditverträge und Sicherheiten sind hinsichtlich Wirksamkeit, Haftung und Durchsetzbarkeit zu prüfen. Eine strukturierte Bewertung rechtlicher Anforderungen hilft, Kreditrisiken zu erkennen und abzusichern.
Inhalt
- Grundlagen des Kreditvertrages
- Verbraucherdarlehensvertrag (AVD/IVD: Merkmale, Inhalte, Unterscheidung, Anwendungsbereich)
- Widerrufsrecht (aus Verbraucherdarlehensvertrag, Fernabsatzvertrag, AGV)
- Verbundene Verträge (Merkmale, Anwendungsbereich, Widerrufsrecht)
- Kündigungsvoraussetzungen des Kreditvertrages
- Allgemeine Grundsätze der Bestellung von Sicherheiten
- Überblick und Merkmale einzelner Kreditsicherheiten im Privatkundengeschäft
Kompetenz
Kreditverträge und Kreditsicherheiten rechtlich einordnen und Risiken im Kreditgeschäft fundiert bewerten.
Abschlussprüfung
Schriftliche Prüfung
Die Prüfung (180 Minuten) besteht aus Fallbeispielen sowie Fragen zu den Lehr- und Lernmaterialien.
Inhalt
Rechtliche Grundlagen und Rahmenbedingungen für den Finanzierungshaushalt
Im Selbststudium bearbeiten Sie zwei Studienbriefe (Rechtliche Grundlagen Kreditgeschäft und Sicherheiten Privatkunden) mit integrierten Selbsttests und erhalten Zugriff auf das E-Learning „Fachberater:in für private Baufinanzierung“. Dieses umfasst rund 10 Lernstunden und ein begleitendes Workbook sowie ein digitales Lexikon – ideal, um Ihr Wissen gezielt zu vertiefen und flexibel zu wiederholen.
Kompaktwissen private Immobilienfinanzierung
Eine fundierte Finanzierungsplanung berücksichtigt Einkommen, Eigenkapital, Kapitaldienstfähigkeit und Immobilienwert. Zinsbindung, Tilgung und finanzielle Reserven werden auf die individuelle Situation abgestimmt.
Inhalt
- Objekt- und Lageanalyse
- Beleihungswertermittlung
- Bewertung von Vorlasten
- Objektunterlagen zur Beleihung
- Käuferanalyse und Bonitätsprüfung sowie Bonitätsunterlagen
- Eigenmittel und Eigenleistung - was ist realistisch?
- Bonitätsanalyse Verkäufer / Bauträger
- Kredite im Rahmen der Baufinanzierung
- Finanzierungsaufbau
- Geld- und Kapitalmarkt, Zinsentwicklung
- Kostenanalyse (inkl. Notar-, Grundbuchgebühren, Maklerprovision, Schätzkosten, Bearbeitungsgebühren)
- Wirtschaftlichkeitsberechnung, Haushaltsrechnung, finanzielle Belastbarkeit
- Kreditunterlagen
- Erforderliche Unterlagen MaBV-Zahlungsplan, Teilungserklärung, Erbbaurechtsvertrag etc.
- Vom Antrag bis zur Zusage und Auszahlung: der Prozess der Kreditgewährung
- Vertriebswege (Internet, Filialnetz, Direktansprachen)
- Überblick Steuern und staatliche Förderung (Eigennutzung / Kapitalanlage)
- Wesentliche Regelungen und Konsequenzen aus dem Gesetz zur Umsetzung der EU-Wohnimmobilienkreditrichtlinie
Kompetenz
Private Immobilienfinanzierungen strukturieren und Finanzierungsmodelle hinsichtlich Tragfähigkeit und Risiken bewerten.
Nachhaltigkeit in der privaten Baufinanzierung: ESG – Auswirkungen auf die Wohnbaufinanzierung
Eine nachhaltige Baufinanzierung berücksichtigt Energieeffizienz, energetische Sanierungen und mögliche Förderprogramme. Finanzierungsbedarf, langfristige Kosten und Einsparpotenziale werden gemeinsam bewertet.
Inhalt
- Die ESG-Kriterien – Welche Nachhaltigkeitsaspekte gibt es?
- Rechtlichen Rahmenbedingungen und regulatorische Sicht
- Konsequenzen, Handlungsbedarf und Handlungsoptionen für Unternehmen und Banken im Hinblick auf Geschäftsstrategie, Organisation, Rechnungslegung, Reporting und Haftung
- Überblick und Einsatz einschlägiger Dokumente und relevanter Zertifikate
- Der Energieausweis, seine verschiedenen Arten und sein Einsatz in der Modernisierungsfinanzierung
- Sustainable Finance als „Maß aller Dinge“ in der Finanzierung
- Nachhaltige Immobilienfinanzierungen unter ESG-Vorgaben
- Die energetische Modernisierung im Wohnbaubereich
- Einsatz und Anwendung einschlägiger Tools für die Akteure
Kompetenz
Nachhaltigkeitsaspekte in der privaten Baufinanzierung bewerten und bedarfsgerechte Finanzierungslösungen entwickeln.
Rechtsgrundlagen des Kreditgeschäfts und der Kreditsicherheiten
Kreditverträge und Sicherheiten sind hinsichtlich Wirksamkeit, Haftung und Durchsetzbarkeit zu prüfen. Eine strukturierte Bewertung rechtlicher Anforderungen hilft, Kreditrisiken zu erkennen und abzusichern.
Inhalt
- Grundlagen des Kreditvertrages
- Verbraucherdarlehensvertrag (AVD/IVD: Merkmale, Inhalte, Unterscheidung, Anwendungsbereich)
- Widerrufsrecht (aus Verbraucherdarlehensvertrag, Fernabsatzvertrag, AGV)
- Verbundene Verträge (Merkmale, Anwendungsbereich, Widerrufsrecht)
- Kündigungsvoraussetzungen des Kreditvertrages
- Allgemeine Grundsätze der Bestellung von Sicherheiten
- Überblick und Merkmale einzelner Kreditsicherheiten im Privatkundengeschäft
Kompetenz
Kreditverträge und Kreditsicherheiten rechtlich einordnen und Risiken im Kreditgeschäft fundiert bewerten.
Abschlussprüfung
Schriftliche Prüfung
Die Prüfung (180 Minuten) besteht aus Fallbeispielen sowie Fragen zu den Lehr- und Lernmaterialien.
DETAILS
Abschluss
Zertifikat: Zertifizierter Kreditanalyst Privatkunden/Baufinanzierung Frankfurt School of Finance & Management
Preis
Der Gesamtpreis (siehe oben) versteht sich inklusive Anmeldung (100 Euro) und Prüfung (400 Euro). Die Beträge sind mehrwertsteuerfrei.
Inhouse-Qualifizierung
Der Zertifikatsstudiengang Kreditanalyst Privatkunden/Baufinanzierung ist nur als Firmenprogramm buchbar – individuell für Ihr Unternehmen. Gerne beraten wir Sie dazu und erstellen Ihnen auf Wunsch ein individuelles Angebot.
Module buchen
Die Module sind nicht einzeln buchbar.
FAQ
Die zertifizierte Weiterbildung Kreditanalyst Privatkunden Baufinanzierung ist besonders für Teilnehmende geeignet, die sich auf dem Karrierelevel Fachkraft oder Teamleiter befinden.
Sehr praxisorientiert: Sie bearbeiten realitätsnahe Fälle aus der Baufinanzierung, erlernen die Bonitätsprüfung und vertiefen Ihre Fähigkeiten in der Kreditbewertung.
Nach dem Besuch aller Module, einschließlich dem Absolvieren aller Selbstlerninhalte, und dem Bestehen der schriftlichen Abschlussprüfung erhält der Teilnehmer das Zertifikat „Kreditanalyst Privatkunden Baufinanzierung“, das von der Frankfurt School vergeben wird.
KUNDENSTIMMEN UND EXPERTENFEEDBACK
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