Vorsorge-Architektur im Private Banking (15 IDD-Stunden)

Im Private Banking greifen Vermögensanlage, Altersvorsorge, Risikoabsicherung, Liquiditätsplanung und Nachfolge eng ineinander. Das Seminar vermittelt deshalb einen ganzheitlichen Ansatz, bei dem Vorsorge nicht aus der Perspektive einzelner Produkte, sondern als Bestandteil einer professionellen Wealth-Management-Architektur betrachtet wird. 
In einer ersten Phase werden durch E-Learnings die regulatorischen sowie gesetzlichen und steuerlichen Grundlagen eigenständig aufgefrischt. Dazu gehören die gesetzliche Altersvorsorge, Basisrente/Rürup, Riester, betriebliche Altersversorgung, private Vorsorgeformen sowie Grundlagen des Versicherungsvertragsrechts.
 
Das anschließende 1,5-tägige Live-Online-Training konzentriert sich konsequent auf Anwendung und Beratungspraxis

• Tag 1 (09:00–17:30): WM-Architektur, Fallwerkstatt Risikoprofil, Altersvorsorge-Architektur, Versicherungsmantel vs. Depot, Ruhestand & Liquidität.
• Tag 2 (09:00–14:00): Biometrische Risiken, Nachfolge & Bezugsrechte, Haftungsfallen IDD/MiFID, Capstone & Transfer

• Beraterinnen und Berater im Private Banking, Wealth Management oder Family-Office-Bereich
• Privatkundenberaterinnen und -berater im Affluent- und Retailsegment bei Banken und Sparkassen
• freie Finanzdienstleisterinnen und - dienstleister, Vermögensverwalterinnen und verwalter
• Versicherungsvertreterinnen - und vertreter, Versicherungsmaklerinnen und- makler

• Vorsorgethemen bei Private-Banking-Kunden systematisch erkenne
• Personen-, Vermögens- und Haftungsrisiken in die Finanzplanung einbinden
• Altersvorsorge-„Architektur“- statt produktorientiert bewerten
• Versicherungslosungen im Kontext von Depot, Steuern, Nachfolge, Liquidität und Ruhestand
• einordnen
• Unternehmerfamilien und Geschäftsführer-Falle strukturierter beraten
• typische Beratungs- und Dokumentationsfehler (IDD/MiFID) vermeiden
• Vorsorge als Beratungs- und Kundenbindungshebel nutzen

Blended-Learning

• Phase 1: E-Learning mit 270 Minuten und 4,5 IDD-Stunden
• Phase 2: Live-Online-Training mit 1,5 Tagen und 10,5 IDD-Stunden