Aktuelle aufsichtliche Anforderungen

• Kreditgewährung erfordert „Zukunftsorientierung“ gemäß MaRik und EBA- Leitlinien
• MaRisk - Bedeutung des Risikomanagements (Risikotragfähigkeit, Risikokultur, Risikoprofil)
• Risikomanagement unter Berücksichtigung Erwarteter Verluste (Expected Loss-Modell)
• Management von Adressenausfallrisiken gemäß MaRisk und EBA-Leitlinien - Principles for the Management of Credit Risk / Governance für die Kreditvergabe und Überwachung
• Verfahren zur Kreditvergabe und laufende Überwachung des Kreditrisikos und der Kreditengagements
• Agiles Risikomanagement (Identifizierung von problembehafteten Engagements) - Identifikation der Risikopotenziale und Gegensteuerungsmaßnahmen - Risikofrüherkennungs-prozess und aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen
• „Watch-List“, KRI Key Risk Indicators, Intensivbetreuung und Forbearance (6. MaRisk-Novelle) und aktuelle aufsichtsrechtliche Vorgaben (Konsultation der 7. MaRisk-Novelle)
• Management notleidender Risikopositionen (NPL-Leitfaden der EZB, Forbearance-Maßnahmen, EBA-Leitlinie zu NPE)
• Grundlagen der Problemkreditbearbeitung
•  aufsichtsrechtliche Eigenmittelunterlegung

Das Seminar richtet sich an Fach- und Führungskräfte aus Kreditinstituten in den Bereichen Marktfolge und Kreditrisikomanagement, Gewerbe- und Firmenkundenbetreuer, Intensivkundenbetreuer, Kreditanalysten und Revisoren. Weiterhin Mitarbeiter/innen aus Unternehmen, Warenkreditversicherungen sowie Leasing- und Factoring-Unternehmen, die mit der Finanzierung und Liquiditätssicherung von Unternehmen in der Krise befasst sind.
Durch das breite Themenspektrum in dem Studiengang sind Teilnehmererfahrungen im Umgang mit kritischen Engagements hilfreich, aber nicht zwingend notwendig.
 

Nach dem Besuch des Seminars können die Teilnehmer die Zukunftsorientierung bei der Kreditgewährung gemäß MaRisk und EBA-Leitlinien anwenden, Adressenausfallrisiken managen und Forbearance-Maßnahmen umsetzen. Sie verstehen die aktuellen regulatorischen Anforderungen an die Intensivbetreuung kritischer Kreditengagements und das Management notleidender Risikopositionen.

Vortrag, Diskussion, Fallbespiele