Regulatorik, Kreditpraxis und KI als neue Praxis

• Update Regulatorik gemäß „EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und Überwachung“ und „7 sowie 9. MaRisk-Novelle“ - Anforderungen und praktische Anwendung im Rahmen der Jahresabschluss- und Kreditrisikoanalyse
• Management und Governance – Theorie und Praxisbeispiele im Rahmen der Analyse des Geschäftsmodells und Beurteilung des Business Risk
• Anwendungsorientierte Vorgehensweise im Rahmen der regulatorischen Anforderungen bei der Analyse der zukunftsorientierten Kapitaldienstfähigkeit (KDF) 
• Analyse von Verschuldungskennzahlen - EBITDA versus Cashflow („Kritische Betrachtung der Grenzen und Fehlinterpretationen“)
• Kurz- und langfristige Forbearance-Maßnahmen gemäß der 6. MaRisk-Novelle und Wiederherstellung der KDF in Krisenphasen - Forbearance als strategisches Steuerungsinstrument im Kreditgeschäft und kritische Betrachtung LMT Liability Management Transaktionen
• Optimierung im Kreditgeschäft mithilfe der Risikorelevanzgrenze
• Überblick Sonderprüfungen nach §44 KWG und Vorgehensweise der Bankenaufsicht in der Praxis - Beurteilung der „BaFin Risiken im Fokus 2026“
• Aktuelle Änderungen bei der Bildung von Kreditnehmereinheiten/Gruppe verbundener Kunden 
• Überblick Anpassungen im KWG bei §§ 14 und 18 KWG
• Überblick über die wesentlichen Neuerungen zu Basel IV, deren Bedeutung für die Banksteuerung und Auswirkungen auf das Kreditgeschäft 
• Bedeutung der neuen EU-KI-Verordnung und BaFin-Überwachung

Das Seminar richtet sich an erfahrene Mitarbeiter:innen aus den Bereichen Kredit, Finanzierung, Kreditanalyse sowie dem Gewerbe- und Firmenkundengeschäft, die ihre Expertise gezielt ausbauen möchten.

Sie lernen die aktuellen regulatorischen Anforderungen an das Kreditgeschäft kennen und können diese im Kreditentscheidungsprozess sicher anwenden. Sie verstehen die Anforderungen an die Analyse der Kapitaldienstfähigkeit, können Geschäftsmodelle und Risikoprofile im Rahmen der qualitativen Unternehmensanalyse fundiert beurteilen sowie Forbearance-Maßnahmen in herausfordernden Unternehmenssituationen zielgerichtet einordnen. Darüber hinaus erhalten Sie einen Überblick über die aktuelle Aufsichtspraxis und die Bedeutung von Sonderprüfungen nach § 44 KWG für das Kreditgeschäft und verstehen die Bedeutung der EU-KI-Verordnung.

Interaktive Wissensvermittlung, Übungen, Fallbeispiele