Inhalt
Crypto Assets unter MiCAR
- Überblick über den globalen Markt für Crypto-Assets: Entwicklungen, Marktsegmente und relevante Akteure
- Wirtschaftliche Einordnung und Unterscheidung verschiedener Token-Arten (z. B. Payment Token, Utility Token, Asset-Referenced Token, E-Money Token)
- Funktionslogik und Einsatzfelder von Crypto-Assets in Wirtschaft und Finanzmärkten
- Einführung in MiCAR (Markets in Crypto-Assets Regulation)
- Klassifizierung und regulatorische Anforderungen für Crypto-Assets gemäß MiCAR
- Travel Rule: Anforderungen an die Übermittlung von Transaktionsdaten
- Custody: Verwahrung digitaler Vermögenswerte und aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen
- KYC/AML: Know-Your-Customer-Pflichten und Anforderungen zur Geldwäscheprävention im Kontext digitaler Vermögenswerte
Die Teilnehmenden erhalten einen umfassenden Überblick über den Markt für Crypto-Assets und lernen die wirtschaftliche Bedeutung sowie die Differenzierung verschiedener Token-Arten kennen. Sie verstehen, wie sich Crypto-Assets in unterschiedliche Kategorien einordnen lassen und welche Einsatzfelder in der Praxis relevant sind.
Darüber hinaus vermittelt das Modul die zentralen regulatorischen Vorgaben im Rahmen der MiCAR, insbesondere zur Klassifizierung von Crypto-Assets, zu Pflichten aus der Travel Rule, zur Verwahrung (Custody) digitaler Vermögenswerte sowie zu KYC- und AML-Anforderungen. Ziel ist es, ein solides Fundament für den sicheren und regelkonformen Umgang mit digitalen Assets zu schaffen.
Security Token & digitale Wertpapiere im Kontext des eWpG
- Einführung in digitale Wertpapiere: Abgrenzung zu traditionellen Finanzinstrumenten
- Was sind Security Token? Technologische Grundlagen und rechtliche Einordnung
- Überblick über das elektronische Wertpapiergesetz (eWpG): Ziele, Rolle von Registerführern und dem Kryptowertpapierregisterführer im eWpG
- Anforderungen an Emittenten, Intermediäre und Investoren
- Aufsichtsrechtliche Implikationen und Schnittstellen zu MiFID II, MiCAR und KWG
- Praxisbeispiel: ECB-Trials
- Nutzung der „Trigger Solution“ der Bundesbank zur Abwicklung in digitalem Zentralbankgeld
- Bedeutung für die Digitalisierung des Kapitalmarkts und regulatorische Einbindung nach eWpG
- Chancen und Herausforderungen für Banken, Vermögensverwalter und FinTechs
Die Teilnehmer verstehen die rechtlichen und technologischen Grundlagen digitaler Wertpapiere und Security Token sowie deren Einordnung im Rahmen des elektronischen Wertpapiergesetzes (eWpG). Sie kennen die Rolle von Registerführern, regulatorische Anforderungen an Emittenten und Intermediäre sowie relevante Schnittstellen zu MiFID II, MiCAR und KWG. Anhand des Praxisbeispiels der ECB-Trials und der „Trigger Solution“ der Bundesbank erkennen sie die praktische Umsetzung und Bedeutung digitaler Kapitalmarktprozesse. Ziel ist es, regulatorische Chancen und Herausforderungen für Finanzinstitute fundiert bewerten zu können.
AI Grundlagen, sowie EU AI-Act und DORA
- Systemklassifikation nach EU AI Act: Was gilt als KI-System? Technologische Grundlagen und Abgrenzung zu klassischen datenbasierten Anwendungen
- Risikobasierter Ansatz des EU AI Act: Einstufung in verbotene, hochriskante, begrenzt riskante und minimale Risiko-Kategorien
- Pflichten für Anbieter und Nutzer von Hochrisiko-KI-Systemen: Transparenz, Dokumentation, menschliche Aufsicht
- Artikel 4 – Kompetenzanforderungen: Welche Fachkenntnisse Unternehmen intern aufbauen müssen
- Verbotene KI-Praktiken ab 2025: z.B. biometrische Echtzeit-Überwachung, manipulative Systeme
- DORA – Digital Operational Resilience Act: Anforderungen an IT-Sicherheit, Resilienz und Meldepflichten bei KI-gestützten Systemen
- Schnittstellen zwischen EU AI Act und DORA: Was Finanzinstitute bei der Nutzung von KI beachten müssen
- Praxisbeispiele aus der Finanzbranche: KI in Kreditvergabe, Risikobewertung, Kundenservice
Die Teilnehmer erhalten ein grundlegendes Verständnis von Künstlicher Intelligenz und deren Anwendungsmöglichkeiten im Finanzsektor. Sie lernen die Systemklassifikation und Risikoeinstufung nach dem EU AI Act kennen und verstehen die regulatorischen Anforderungen für den Einsatz von Hochrisiko-KI-Systemen. Zudem erfassen sie die zentralen Vorgaben der DORA-Verordnung zur digitalen Resilienz und deren Bedeutung für KI-gestützte Prozesse. Anhand praxisnaher Beispiele können sie Chancen und Risiken bewerten und geeignete Governance- und Compliance-Maßnahmen für den verantwortungsvollen KI-Einsatz in regulierten Finanzunternehmen ableiten.
Inhalt
Crypto Assets unter MiCAR
- Überblick über den globalen Markt für Crypto-Assets: Entwicklungen, Marktsegmente und relevante Akteure
- Wirtschaftliche Einordnung und Unterscheidung verschiedener Token-Arten (z. B. Payment Token, Utility Token, Asset-Referenced Token, E-Money Token)
- Funktionslogik und Einsatzfelder von Crypto-Assets in Wirtschaft und Finanzmärkten
- Einführung in MiCAR (Markets in Crypto-Assets Regulation)
- Klassifizierung und regulatorische Anforderungen für Crypto-Assets gemäß MiCAR
- Travel Rule: Anforderungen an die Übermittlung von Transaktionsdaten
- Custody: Verwahrung digitaler Vermögenswerte und aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen
- KYC/AML: Know-Your-Customer-Pflichten und Anforderungen zur Geldwäscheprävention im Kontext digitaler Vermögenswerte
Die Teilnehmenden erhalten einen umfassenden Überblick über den Markt für Crypto-Assets und lernen die wirtschaftliche Bedeutung sowie die Differenzierung verschiedener Token-Arten kennen. Sie verstehen, wie sich Crypto-Assets in unterschiedliche Kategorien einordnen lassen und welche Einsatzfelder in der Praxis relevant sind.
Darüber hinaus vermittelt das Modul die zentralen regulatorischen Vorgaben im Rahmen der MiCAR, insbesondere zur Klassifizierung von Crypto-Assets, zu Pflichten aus der Travel Rule, zur Verwahrung (Custody) digitaler Vermögenswerte sowie zu KYC- und AML-Anforderungen. Ziel ist es, ein solides Fundament für den sicheren und regelkonformen Umgang mit digitalen Assets zu schaffen.
Security Token & digitale Wertpapiere im Kontext des eWpG
- Einführung in digitale Wertpapiere: Abgrenzung zu traditionellen Finanzinstrumenten
- Was sind Security Token? Technologische Grundlagen und rechtliche Einordnung
- Überblick über das elektronische Wertpapiergesetz (eWpG): Ziele, Rolle von Registerführern und dem Kryptowertpapierregisterführer im eWpG
- Anforderungen an Emittenten, Intermediäre und Investoren
- Aufsichtsrechtliche Implikationen und Schnittstellen zu MiFID II, MiCAR und KWG
- Praxisbeispiel: ECB-Trials
- Nutzung der „Trigger Solution“ der Bundesbank zur Abwicklung in digitalem Zentralbankgeld
- Bedeutung für die Digitalisierung des Kapitalmarkts und regulatorische Einbindung nach eWpG
- Chancen und Herausforderungen für Banken, Vermögensverwalter und FinTechs
Die Teilnehmer verstehen die rechtlichen und technologischen Grundlagen digitaler Wertpapiere und Security Token sowie deren Einordnung im Rahmen des elektronischen Wertpapiergesetzes (eWpG). Sie kennen die Rolle von Registerführern, regulatorische Anforderungen an Emittenten und Intermediäre sowie relevante Schnittstellen zu MiFID II, MiCAR und KWG. Anhand des Praxisbeispiels der ECB-Trials und der „Trigger Solution“ der Bundesbank erkennen sie die praktische Umsetzung und Bedeutung digitaler Kapitalmarktprozesse. Ziel ist es, regulatorische Chancen und Herausforderungen für Finanzinstitute fundiert bewerten zu können.
AI Grundlagen, sowie EU AI-Act und DORA
- Systemklassifikation nach EU AI Act: Was gilt als KI-System? Technologische Grundlagen und Abgrenzung zu klassischen datenbasierten Anwendungen
- Risikobasierter Ansatz des EU AI Act: Einstufung in verbotene, hochriskante, begrenzt riskante und minimale Risiko-Kategorien
- Pflichten für Anbieter und Nutzer von Hochrisiko-KI-Systemen: Transparenz, Dokumentation, menschliche Aufsicht
- Artikel 4 – Kompetenzanforderungen: Welche Fachkenntnisse Unternehmen intern aufbauen müssen
- Verbotene KI-Praktiken ab 2025: z.B. biometrische Echtzeit-Überwachung, manipulative Systeme
- DORA – Digital Operational Resilience Act: Anforderungen an IT-Sicherheit, Resilienz und Meldepflichten bei KI-gestützten Systemen
- Schnittstellen zwischen EU AI Act und DORA: Was Finanzinstitute bei der Nutzung von KI beachten müssen
- Praxisbeispiele aus der Finanzbranche: KI in Kreditvergabe, Risikobewertung, Kundenservice
Die Teilnehmer erhalten ein grundlegendes Verständnis von Künstlicher Intelligenz und deren Anwendungsmöglichkeiten im Finanzsektor. Sie lernen die Systemklassifikation und Risikoeinstufung nach dem EU AI Act kennen und verstehen die regulatorischen Anforderungen für den Einsatz von Hochrisiko-KI-Systemen. Zudem erfassen sie die zentralen Vorgaben der DORA-Verordnung zur digitalen Resilienz und deren Bedeutung für KI-gestützte Prozesse. Anhand praxisnaher Beispiele können sie Chancen und Risiken bewerten und geeignete Governance- und Compliance-Maßnahmen für den verantwortungsvollen KI-Einsatz in regulierten Finanzunternehmen ableiten.
Inhalt
Crypto Assets unter MiCAR
- Überblick über den globalen Markt für Crypto-Assets: Entwicklungen, Marktsegmente und relevante Akteure
- Wirtschaftliche Einordnung und Unterscheidung verschiedener Token-Arten (z. B. Payment Token, Utility Token, Asset-Referenced Token, E-Money Token)
- Funktionslogik und Einsatzfelder von Crypto-Assets in Wirtschaft und Finanzmärkten
- Einführung in MiCAR (Markets in Crypto-Assets Regulation)
- Klassifizierung und regulatorische Anforderungen für Crypto-Assets gemäß MiCAR
- Travel Rule: Anforderungen an die Übermittlung von Transaktionsdaten
- Custody: Verwahrung digitaler Vermögenswerte und aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen
- KYC/AML: Know-Your-Customer-Pflichten und Anforderungen zur Geldwäscheprävention im Kontext digitaler Vermögenswerte
Die Teilnehmenden erhalten einen umfassenden Überblick über den Markt für Crypto-Assets und lernen die wirtschaftliche Bedeutung sowie die Differenzierung verschiedener Token-Arten kennen. Sie verstehen, wie sich Crypto-Assets in unterschiedliche Kategorien einordnen lassen und welche Einsatzfelder in der Praxis relevant sind.
Darüber hinaus vermittelt das Modul die zentralen regulatorischen Vorgaben im Rahmen der MiCAR, insbesondere zur Klassifizierung von Crypto-Assets, zu Pflichten aus der Travel Rule, zur Verwahrung (Custody) digitaler Vermögenswerte sowie zu KYC- und AML-Anforderungen. Ziel ist es, ein solides Fundament für den sicheren und regelkonformen Umgang mit digitalen Assets zu schaffen.
Security Token & digitale Wertpapiere im Kontext des eWpG
- Einführung in digitale Wertpapiere: Abgrenzung zu traditionellen Finanzinstrumenten
- Was sind Security Token? Technologische Grundlagen und rechtliche Einordnung
- Überblick über das elektronische Wertpapiergesetz (eWpG): Ziele, Rolle von Registerführern und dem Kryptowertpapierregisterführer im eWpG
- Anforderungen an Emittenten, Intermediäre und Investoren
- Aufsichtsrechtliche Implikationen und Schnittstellen zu MiFID II, MiCAR und KWG
- Praxisbeispiel: ECB-Trials
- Nutzung der „Trigger Solution“ der Bundesbank zur Abwicklung in digitalem Zentralbankgeld
- Bedeutung für die Digitalisierung des Kapitalmarkts und regulatorische Einbindung nach eWpG
- Chancen und Herausforderungen für Banken, Vermögensverwalter und FinTechs
Die Teilnehmer verstehen die rechtlichen und technologischen Grundlagen digitaler Wertpapiere und Security Token sowie deren Einordnung im Rahmen des elektronischen Wertpapiergesetzes (eWpG). Sie kennen die Rolle von Registerführern, regulatorische Anforderungen an Emittenten und Intermediäre sowie relevante Schnittstellen zu MiFID II, MiCAR und KWG. Anhand des Praxisbeispiels der ECB-Trials und der „Trigger Solution“ der Bundesbank erkennen sie die praktische Umsetzung und Bedeutung digitaler Kapitalmarktprozesse. Ziel ist es, regulatorische Chancen und Herausforderungen für Finanzinstitute fundiert bewerten zu können.
AI Grundlagen, sowie EU AI-Act und DORA
- Systemklassifikation nach EU AI Act: Was gilt als KI-System? Technologische Grundlagen und Abgrenzung zu klassischen datenbasierten Anwendungen
- Risikobasierter Ansatz des EU AI Act: Einstufung in verbotene, hochriskante, begrenzt riskante und minimale Risiko-Kategorien
- Pflichten für Anbieter und Nutzer von Hochrisiko-KI-Systemen: Transparenz, Dokumentation, menschliche Aufsicht
- Artikel 4 – Kompetenzanforderungen: Welche Fachkenntnisse Unternehmen intern aufbauen müssen
- Verbotene KI-Praktiken ab 2025: z.B. biometrische Echtzeit-Überwachung, manipulative Systeme
- DORA – Digital Operational Resilience Act: Anforderungen an IT-Sicherheit, Resilienz und Meldepflichten bei KI-gestützten Systemen
- Schnittstellen zwischen EU AI Act und DORA: Was Finanzinstitute bei der Nutzung von KI beachten müssen
- Praxisbeispiele aus der Finanzbranche: KI in Kreditvergabe, Risikobewertung, Kundenservice
Die Teilnehmer erhalten ein grundlegendes Verständnis von Künstlicher Intelligenz und deren Anwendungsmöglichkeiten im Finanzsektor. Sie lernen die Systemklassifikation und Risikoeinstufung nach dem EU AI Act kennen und verstehen die regulatorischen Anforderungen für den Einsatz von Hochrisiko-KI-Systemen. Zudem erfassen sie die zentralen Vorgaben der DORA-Verordnung zur digitalen Resilienz und deren Bedeutung für KI-gestützte Prozesse. Anhand praxisnaher Beispiele können sie Chancen und Risiken bewerten und geeignete Governance- und Compliance-Maßnahmen für den verantwortungsvollen KI-Einsatz in regulierten Finanzunternehmen ableiten.
