Aktuelle Aufsichtsrechtliche Anforderungen

• Kreditgewährung erfordert „Zukunftsorientierung“ gemäß MaRik und EBA- Leitlinien
• MaRisk – Bedeutung des Risikomanagements (Risikotragfähigkeit, Risikokultur, Risikoprofil)
• Risikomanagement unter Berücksichtigung Erwarteter Verluste (Expected Loss-Modell)
• Management von Adressenausfallrisiken gemäß MaRisk und EBA-Leitlinien – Principles for the Management of Credit Risk / Governance für die Kreditvergabe und Überwachung
• Verfahren zur Kreditvergabe und laufende Überwachung des Kreditrisikos und der Kreditengagements
• Agiles Risikomanagement (Identifizierung von problembehafteten Engagements) – Identifikation der Risikopotenziale und Gegensteuerungsmaßnahmen – Risikofrüherkennungsprozess und aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen
• „Watch-List“, KRI Key Risk Indicators, Intensivbetreuung und Forbearance und aktuelle aufsichtsrechtliche Vorgaben
• Management notleidender Risikopositionen (NPL-Leitfaden der EZB, Forbearance-Maßnahmen, EBA-Leitlinie zu NPE)
• Grundlagen der Problemkreditbearbeitung
• Grundlagen Insolvenzordnung (Zahlungsunfähigkeit, Drohende Zahlungsunfähigkeit, Überschuldung, Fortführungsprognose) – Einführung 
• Aufsichtsrechtliche Eigenmittelunterlegung

Das Seminar richtet sich an Fach- und Führungskräfte aus Kreditinstituten in den Bereichen Marktfolge und Kreditrisikomanagement, Gewerbe- und Firmenkundenbetreuer, Intensivkundenbetreuer, Kreditanalysten und Revisoren. Weiterhin Mitarbeiter/innen aus Unternehmen, Warenkreditversicherungen sowie Leasing- und Factoring-Unternehmen, die mit der Finanzierung und Liquiditätssicherung von Unternehmen in der Krise befasst sind.
Durch das breite Themenspektrum in dem Studiengang sind Teilnehmererfahrungen im Umgang mit kritischen Engagements hilfreich, aber nicht zwingend notwendig.
 

Sie erhalten einen Überblick der aktuellen regulatorischen Situation hinsichtlich der Anforderungen an die Intensivbetreuung von kritischen Kreditengagements. Weiterhin betrachten Sie Maßnahmen zum Management der notleidenden Risikopositionen (Identifikation von problembehafteten Engagements und Gegensteuerungsmaßnahmen) vor dem Hintergrund der Ausführungen der EZB im NPL-Leitfaden sowie der MaRisk, auch zur Definition einer Forbearance-Strategie und deren operative Umsetzung.
 

.Vortrag, Diskussion, Fallbespiele

Die Seminarunterlagen werden Ihnen in digitaler Form auf Ihrem Online Campus zur Verfügung gestellt.