Notleidende Kredite und Strategien zur Wiedererreichung der KDF

• Analyse des Risikoberichts und Risikomanagementsystems (Risikomanagementkreislauf, Risikoarten, Risk Mitigation)
• Analyse Krisenursachen und -verlauf (Krisenphasen, Stufen der Fortführungsprognose)
• Früherkennung von Unternehmenskrisen sowie Indikatoren (Umgang mit unterschiedlichen Krisenphasen, u. a. Stakeholder-, Strategie-, Produkt/-Absatz-, Erfolgs- und Liquiditätskrise - „Schlüsselratios“ frühe/späte Krisenphasen)
• Frühwarn- und Krisenindikatoren (FWI) - Verwendung FWI im Banken- Kreditmonitoring, Krisenprävention, Financial Covenants
• „Banken und Finanzierer in der Krise“ - Haftungsrisiken der Bank
• Forbearance-Maßnahmen kurz- und langfristig (“UTP Unlikely to pay”) - Strategien im Bankensektor
• Grundlagen des Turnaround-Managements-Prozesses (Grobkonzept und Sofortmaßnahmen)
• Finanzmanagement in Krisenzeiten - Liquiditätssteuerung und Finanzierung
• Maßnahmen zur Sicherung der Zahlungsfähigkeit (Liquiditäts-, Ertrags- und Kapitalmaßnahmen)

 

 

Das Seminar richtet sich an Fach- und Führungskräfte aus Kreditinstituten in den Bereichen Marktfolge und Kreditrisikomanagement, Gewerbe- und Firmenkundenbetreuer, Intensivkundenbetreuer, Kreditanalysten und Revisoren. Weiterhin Mitarbeiter/innen aus Unternehmen, Warenkreditversicherungen sowie Leasing- und Factoring-Unternehmen, die mit der Finanzierung und Liquiditätssicherung von Unternehmen in der Krise befasst sind.
Durch das breite Themenspektrum in dem Studiengang sind Teilnehmererfahrungen im Umgang mit kritischen Engagements hilfreich, aber nicht zwingend notwendig.
 

Sie können anhand eines ausgewählten Praxisfalls die Risikosituation eines Unternehmens analysieren und den Umgang mit unterschiedlichen Krisenphasen bewerten. Weiterhin befassen Sie sich mit den Frühwarn- und Krisenindikatoren im Bankenkreditmonitoring und lernen Maßnahmen zur Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit und Unternehmensbonität kennen.

Vortrag, Diskussion, Fallbespiele

Die Seminarunterlagen werden Ihnen in digitaler Form auf Ihrem Online Campus zur Verfügung gestellt.