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Inclusion Financière Digitale en Tunisie

La finance numérique représente une solution nouvelle pour l'inclusion financière. Portée par la téléphonie mobile, les nouvelles données et les innovations technologiques, la finance numérique est devenue un outil abordable et pratique pour les clients non bancarisés, afin d'accéder aux services bancaires formels. Bien que ces nouveaux développements technologiques et acteurs financiers offrent des possibilités nouvelles, le paysage émergent devient également plus complexe et exerce une pression croissante sur les institutions financières traditionnelles pour passer au numérique.

GIZ Tunisia

L'objectif

L’objectif principal de la série de webinaires est d’accompagner les acteurs clés de l’Inclusion Financière en Tunisie dans la transformation digitale et la promotion des services financiers digitaux.

L’inclusion financière est l'un des axes clés de la stratégie du gouvernement tunisien pour promouvoir un développement économique durable dans l’ensemble des gouvernorats et améliorer les conditions de vie notamment dans les zones rurales.

Cette série de webinaires s’adresse à l’ensemble des acteurs du secteur financier tunisien afin de diffuser les meilleures pratiques internationales et connaissances sur l’inclusion financière et la finance digitale.

Audience Cible

Les webinaires seront ouverts à tous les professionnels du secteur financier tunisien

Configuration Technique

Les webinaires se dérouleront à travers la plateforme Zoom

Enregistrement

Les participants devront s’enregistrer sur le lien ci-dessous. Il est possible de s’inscrire pour des sessions spécifiques ou pour l’ensemble de la série.

Cette série de webinaires est intégralement prise en charge par le projet “Inclusion Financière en Tunisie” de la GIZ Tunisie et est gratuite pour les participants.

Certificat de Participation

Les participants qui assistent à au moins 60% de toutes les sessions recevront un certificat de participation délivré par la Frankfurt School confirmant leur connaissance des sujets traités

Inscription

Structure des cours

Heure

1er Module: Introduction à l’Inclusion Financière et à la Finance Digitale

1: Accueil & Introduction à l'Inclusion Financière : Pertinence, évolutions actuelles et contexte du marché tunisien

12 septembre 2022,

10:00 - 12:00       

2: Introduction à la Finance Digitale :
Tendances actuelles et lien entre l'inclusion financière et la finance numérique

14 septembre 2022,

10:00 - 12:00

2ème Module: Finance Digitale: Contexte, tendances actuelles et impact en Tunisie

3: Comprendre le parcours numérique : quelles opportunités les services financiers numériques (SFD) ouvrent-ils et comment les institutions financières et les MPME peuvent-elles saisir au mieux ces opportunités ?

- Opportunités offertes par les services financiers numériques (SFD).

- Comment les institutions financières peuvent renforcer les stratégies de numérisation de leur clientèle MPME.

19 septembre 2022,

10:00 - 12:00

4: Importance de la création, du traitement et de l'utilisation des données dans la finance numérique :

- Développement de données stratégiques pour le prêt numérique

- La protection des données à l'ère de la numérisation

21 septembre 2022,

10:00 - 12:00

5: Portefeuilles électroniques, opérations d'argent mobile et paiements numériques

- Le concept des paiements numériques, son infrastructure, les différents modèles de paiement et les technologies impliquées.

- Pièges et bonnes pratiques dans la conception de produits de transfert numériques.

- Outils de transfert comme plateforme pour le lancement d’autres services financiers.

26 septembre 2022,

10:00 - 12:00

6: Introduction à la gestion des risques opérationnels pour la finance numérique

- Principes clés de la gestion des risques opérationnels.

- Méthodes du contrôle interne dans le contexte de la finance numérique

- Mesures anti-fraude et sécurité informatique.

28 septembre 2022,

10:00 - 12:00

7: Notation et scoring de crédit dans la finance numérique

- Principes des systèmes de notation et de scoring de crédit dans la finance inclusive.

- Typologie des modèles d’octroi, comportementaux, de recouvrement.

- Vers un scoring en temps réel.

4 octobre 2022,

10:00 - 12:00

8: Régulation des produits financiers numériques

- Bonnes pratiques internationales & contexte tunisien.

- Approches prudentielles et de protection du consommateur.

5 octobre 2022,

10:00 - 12:00

9: Canaux de distribution et promotion de la finance numérique

- Stratégies de commercialisation des nouvelles technologies.

- Rôle des agents et sous-traitants

- Comment gérer efficacement la gouvernance d'entreprise ainsi que la cyber sécurité et les risques liés aux nouvelles technologies.

10 octobre 2022,

10:00 - 12:00

10: Facteurs de succès des stratégies de transformation numérique

- Produits centrés sur le client.

- Compréhension approfondie des besoins, des préférences et du comportement de la clientèle.

- Création des écosystèmes numériques multiproduits, multi-acteurs.

12 octobre 2022,

10:00 - 12:00

11: Produits numériques au-delà des paiements et du crédite 

- Epargne, assurance et prévoyance.

- Micro-investissements boursiers

- Crowdfunding et peer-to-peer

17 octobre 2022,

10:00 - 12:00

3ième Module : Inclusion financière : impact sur le développement durable en s'appuyant sur les moyens numériques

12: Inclusion financière – Développements récents et statu quo

- L’impact de l'inclusion financière sur la croissance et le bien-être.

- Le développement de l'inclusion financière au cours des dernières décennies.

- Le statu quo de l'inclusion financière en Tunisie et dans le monde

19 octobre 2022,

10:00 - 12:00

13: La dimension du genre de l'inclusion financière

- La situation des femmes vers les opportunités économiques

- Faciliter l’accès aux services et aux produits adaptés aux besoins des femmes.

24 octobre 2022,

10:00 - 12:00

14: L'impact des normes sociales sur l'inclusion financière

- Le rôle des institutions formelles et informelles.

- Les interactions entre l’autonomisation économique et l’inclusion financière.

- Assurer l’utilisation durable des produits services financiers abordables.

26 octobre 2022,

10:00 - 12:00

15: Introduction aux micro-assurances

- Aperçu des principaux types de produits de micro-assurance et de leur distribution

- Description d'un processus de développement de produit efficace

- Trois éléments clés : un cadre réglementaire solide, une conduite responsable de l'industrie et l'autonomisation du consommateur.

2 novembre 2022,

10:00 - 12:00

16: Introduction aux approches de la monnaie numérique de la Banque centrale pour l'inclusion financièree

- Démystifier les crypto-monnaies

- Bénéfices, coûts, difficultés et les risques associés à une introduction de monnaie numérique par la banque centrale.

- Impact d'une monnaie numérique sur l’inclusion financière

3 novembre 2022,

10:00 - 12:00

17: (Micro-)finance islamique

- Description des principaux produits financiers islamiques

- Différences entre le financement conventionnel par la dette et les principaux mécanismes de financement islamique

- Contexte, état actuel et perspectives

- Examen des principes et de l'histoire de l'économie et de la finance islamiques

7 novembre 2022,

10:00 - 12:00

18: Introduction au financement des MPME

- Définir les MPME dans le contexte tunisien, le besoin de diversité des produits et les éléments d'une infrastructure financière de soutien pour améliorer l'accès au financement pour les MPME

- La promotion des MPME fournit un canal pour aider les personnes issues de la population à faible revenu à augmenter leurs revenus, à être financièrement actives et incluses

- Identification des problèmes d'accès au financement pour les MPME et des solutions réglementaires possibles.

9 novembre 2022,

10:00 - 12:00

19: La protection des consommateurs dans la finance numérique

- Bénéfices et lacunes de la finance numérique pour les populations économiquement vulnérables

- L’application des principes de la fiance responsable au contexte des services digitaux

14 novembre 2022,

10:00 - 12:00

20: L'avenir de l'inclusion financière

- Les raisons pour lesquelles l'inclusion financière restera un sujet pertinent

- Tendances technologiques et culturelles dans l'inclusion financière.

16 novembre 2022,

10:00 - 12:00

Contact

GIZ Contact

Maël Lahéry

Conseiller Technique

Projet « Inclusion Financière en Tunisie »

GIZ Tunisie

Mael.lahery@giz.de