>تعزيز المالية العامة والأسواق المالية في العراق

تعزيز المالية العامة والأسواق المالية في العراق

يسجل النظام المصرفي في العراق درجات منخفضة جدا من حيث الوصول إلى الخدمات المالية ، دوليا وبالمقارنة مع البلدان الأخرى في المنطقة. في الواقع ، أقل من ربعالسكان لديهم حساب مصرفي ، مع وجود اختلافات كبيرة بين الرجال والنساء ، كما أن الوصول إلى فروع البنوك وأجهزة الصراف الآلي منخفض جدا.

وفقا للبنك الدولي، في عام 2018، بلغ إجمالي الائتمان الممنوح للقطاع الخاص 8.7٪ فقط من الناتج المحلي الإجمالي للبلاد - وهو أدنى مستوى في الشرق الأوسط.

كما تكافح المصارف التجارية الخاصة في العراق لتمويل القطاع الخاص، وأبرزها المشاريع الصغيرة والمتوسطة، بسبب نقص المعرفة والمهارات الخاصة بالقطاع. ويشير البنك الدولي إلى أن أقل من 5٪ من الشركات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة لديها إمكانية الحصول على قروض مصرفية. كما يصنف مؤشر الشمول المالي للشركات الصغيرة والمتوسطة الذي وضعه صندوق النقد الدولي العراق في المرتبة الثانية في المنطقة.

أهداف التدريبات

تهدف برامج الشهادات في إدارة المخاطر وتحليل الائتمان إلى تعزيز قدرات المؤسسات ذات الصلة في القطاع المالي العراقي من أجل تحسين فرص الحصول على التمويل للقطاع الخاص ، وخاصة الشركات الصغيرة والمتوسطة.

تقدم مدرسة فرانكفورت ، جنبا إلى جنب مع GIZ والبنك المركزي العراقي برامج شهادات 2:

إدارة المخاطر

الجمهور المستهدف الرئيسي لدورة إدارة المخاطر هو كبار الموظفين المصرفيين ومديري المخاطر ، ولكن البرنامج مفتوح لأولئك الذين يسعون إلى بناء المزيد من القدرات في المنطقة والعمل نحو وظائف في عمليات إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة.

تحليل الائتمان

الجمهور المستهدف الرئيسي لدورة إدارة المخاطر هو مسؤولو القروض ومديرو العلاقات ، ومع ذلك فإن البرنامج مفتوح لأولئك الذين يسعون إلى بناء المزيد من القدرات في المنطقة والعمل على وظائف داخل عمليات إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة.

تطبيق

قدم هنا --- خبير معتمد في إدارة المخاطر

قدم هنا --- خبير تحليل ائتماني معتمد

يمكنك التقدم بطلب للحصول على أي من البرامج المذكورة أعلاه. يرجى ملاحظة أنه سيتم مراجعة طلبك عند التقديم وسيتم إبلاغك لاحقا بالقرار. تقديم الطلب لا يضمن مشاركتك.

شكل التدريب والمناهج الدراسية

المدة: 10 أيام

الشكل: الفصول الدراسية

اللغة: العربية

تشمل المواد الدراسية التدريبات التفاعلية والقراءات والتمارين الجماعية والواجبات. سيكون هناك أيضا بعض الوقت المخصص للدراسة الذاتية.

المنهج: إدارة المخاطر

مقدمة ونظرة عامة

طريقة تفكيرEL=PDEADLGD*

طبيعة التخلف عن السداد

إحصائيات المحفظة الوصفية

• أساسيات المتأخرات

• منحنيات كلاسيكية

• مصفوفة الانتقال

توفير مخاطر الائتمانز

• السياق والتعاريف

• قواعد التزويد

• القروض والذمم المدينة بموجب المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية

• مخصصات خسائر الائتمان المتوقعة بموجب المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية رقم 9

• التزويد القائم على الحداثة

الخسارة بالنظر إلى التخلف عن السداد

• طبيعة الضمانات وقيمتها

• إدارة المتأخرات والتحصيلات القانونية

• الإدارة الفعالة للمتأخرات المستهدفة

نماذج التهديف

• أهداف وسياق التهديف

• متطلبات البيانات للتسجيل

• اختيار البيانات والتحضير للتسجيل

• حساب نموذج التسجيل وتفسيره

• تسجيل المجموعة

التصنيف الائتماني للشركات الصغيرة والمتوسطة

• أهداف وطبيعة نماذج التصنيف الائتماني

• إرشادات BCBS بشأن أنظمة التصنيف

• مثال على نموذج تصنيف الشركات الصغيرة والمتوسطة

التنويع الفعال و ICAAP

• قضية الخسارة غير المتوقعة

• إدارة تركيز حجم التعرض

• الارتباطات الافتراضية

التسعير على أساس المخاطر

هيكل سياسة الائتمان في تمويل المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة

المنهج: تحليل الائتمان

قطاع المشاريع الصغيرة والمتوسطة

• فهم قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة

• فرص الأعمال التجارية للشركات الصغيرة والمتوسطة

• تحديات قطاع المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم

مخاطر الأعمال

• فهم وتقييم مخاطر الأعمال.

• تحليل SWOT

• مبررات الإقراض

• تطبيق معايير الإقراض

فهم البيانات المالية

•الميزانيه العموميه

• بيانات الدخل

فهم تحليل النسبة

• مناقشة فهم تحليل النسبة

التقنيات المالية

• مناقشة إدارة رأس المال المتداول

• مناقشة نقطة التعادل

تحليل الاحتياجات المالية

• فهم الاحتياجات المالية للعملاء

• مخاطر دورة التحويل النقدي

• تحديد أفضل أنواع القروض التي سيتم تقديمها للمقترضين من رجال الأعمال

• التمويل المسؤول

فهم التدفق النقدي

• الإقراض عندما يكون هناك نقص في البيانات المالية الموثوقة.

• فهم الافتراضات

إنشاء وتحليل التوقعات

• إنشاء وفهم توقعات مالية موثوقة.

• فهم الافتراضات

التحقق من صحة المعلومات المالية

• مناقشة التدقيق المتقاطع

بعد صرف القروض

• مناقشة ثلاثة خطوط دفاع

• مناقشة علامات التحذير

• مناقشة التعامل مع القروض المتعثرة

تقييم الاحتياجات المالية للعملاء

• دراسة حالة إفرادية

الامتحان النهائي

ستختتم كل دورة بامتحان نهائي لتقييم فهم المشارك لأهداف التعلم. سيتم إجراء الاختبار رقميا باستخدام برنامج عبر الإنترنت.

شهاده

عند الانتهاء بنجاح واجتياز الاختبار النهائي ، سيتم منح المشاركين شهادة رقمية من كلية فرانكفورت للتمويل والإدارة.

اتصل بنا

Send
Email

Call
+49 069 154008219

Callum Lee
Programme Manager

Covid-19: The Impact on the Financial System in Egypt

FS Blog

تعزيز المالية العامة والأسواق المالية في العراق

أهداف التدريبات

تطبيق